Realizacja płatności bez ręcznej weryfikacji rachunków dostawców i sklejania paczek przelewów.
Niech agent AI prowadzi twoje płatności dostawców
Zweryfikować rachunki
"Zweryfikuj rachunki dostawców klienta przed cotygodniowym cyklem płatności w Comarch ERP Optima. Pobierz listę faktur kosztowych zaakceptowanych do zapłaty w tym tygodniu rozliczeniowym, wyodrębnij numery rachunków odbiorców i sprawdź każdy z nich w wykazie podatników VAT prowadzonym przez Krajową Administrację Skarbową. Oznacz pozycje z rachunkiem spoza białej listy, rachunkiem wirtualnym oraz nowych dostawców bez historii. Jeśli rachunek nie figuruje w wykazie, zapytaj mnie, czy klient chce kontynuować płatność z obowiązkiem zgłoszenia ZAW-NR czy wstrzymać paczkę do kontaktu z dostawcą. Poproś o regulamin biura dotyczący progów akceptacji ryzyka. Zwróć w Slacku raport: zweryfikowane, zablokowane, wymagające zgody opiekuna."
Złożyć paczkę MPP
"Złóż paczkę przelewów z mechanizmem podzielonej płatności dla klienta w enova365 za faktury z bieżącego tygodnia rozliczeniowego. Wybierz pozycje powyżej progu kwotowego oraz pozycje z załącznika 15 ustawy o VAT, dla których MPP jest obowiązkowy. Dodaj pozycje, dla których klient stosuje split payment dobrowolnie zgodnie z polityką biura wobec wybranych branż dostawców. Dla każdej pozycji podaj rachunek VAT dostawcy, kwotę netto, kwotę podatku i identyfikator faktury. Jeśli rachunek VAT nie jest podany w karcie dostawcy, zapytaj mnie zamiast podstawiać domyślny. Przed wygenerowaniem pliku Elixir-O zatrzymaj się i poczekaj na zgodę opiekuna prowadzącego klienta. Zwróć paczkę i listę pominiętych pozycji w Slacku."
Wysłać ZUS i SWIFT
"Przygotuj pliki przelewów ZUS i SWIFT dla klienta w Symfonii za bieżący tydzień rozliczeniowy. Dla składek społecznych, zdrowotnych i Funduszu Pracy zbuduj plik dla platformy PUE z indywidualnym rachunkiem składek klienta i kodem okresu rozliczeniowego z deklaracji DRA. Dla zagranicznych dostawców klienta przygotuj polecenia SWIFT MT103: nazwa beneficjenta, IBAN, BIC, waluta, tytuł zgodny z fakturą i kod kosztu BEN, SHA albo OUR zgodnie z polityką klienta. Jeśli kod kosztu jest niejasny dla danego dostawcy, zapytaj mnie zamiast wybrać domyślny. Poproś o listę krajów objętych sankcjami, jeśli klient handluje na nowym rynku. Zwróć paczki, kontrolę walutową i listę pominiętych pozycji."
Zarchiwizować potwierdzenia
"Po autoryzacji paczki przez klienta w bankowości elektronicznej zarchiwizuj potwierdzenia przelewów w Insert Subiekt i na Google Drive dla każdego klienta biura rachunkowego. Powiąż potwierdzenie bankowe z fakturą źródłową, datą wymagalności, walutą i statusem MPP. Jeśli klient otrzymuje zwroty rachunku VAT, oznacz je w karcie kontrahenta i wskaż do uwzględnienia w kolejnej deklaracji VAT-7. Gdy bank zwraca przelew z powodu zamkniętego rachunku odbiorcy, zapytaj mnie, czy ponawiamy z aktualnym numerem czy wstrzymujemy do potwierdzenia telefonicznego z dostawcą. Poproś o ścieżkę archiwum biura dla potwierdzeń, jeśli klient ma własną strukturę folderów. Zwróć link do folderu i raport otwartych pozycji do opiekuna."
Mechanizm podzielonej płatności bez ręcznego sklejania paczek
Agent AI weryfikuje białą listę, decyduje o MPP, składa paczkę Elixir-O, przelew ZUS i SWIFT klient po kliencie. Opiekun biura zatwierdza pozycje sporne i autoryzuje paczkę, nie składa jej ręcznie z wielu źródeł. Do 80% niższe koszty obsługi cyklu płatności dostawców.
Decyzja o MPP zapadająca przed wysyłką
Standardowe wtyczki bankowe traktują mechanizm podzielonej płatności jako globalny przełącznik na cały plik Elixir. Agent decyduje na poziomie pojedynczej pozycji: obowiązkowy MPP dla załącznika 15, dobrowolny zgodnie z regułą klienta, zwykły przelew dla pozostałych. Każda decyzja zostaje udokumentowana w paczce wraz z rachunkiem VAT dostawcy i kwotą podatku, co skraca czas automatyzacji zobowiązań z AI dla całego portfela biura.
Płatności pamiętające schemat każdego klienta biura
Każdy klient ma własny schemat: części dostawców płacą zawsze MPP, dla części stosują kompensaty wierzytelności, część fakturuje przez rachunek wirtualny grupy kapitałowej. Agent zapamiętuje schemat klient po kliencie i stosuje go automatycznie w nowych cyklach płatności. Dane do realizacji wchodzą z kontrolą trójstronną z AI, a otwarte pozycje po wysyłce trafiają do uzgodnieniem sald z AI bez przerwy i treasury z AI dla zarządzania płynnością.
Kiedy agent stosuje mechanizm podzielonej płatności?
Agent stosuje mechanizm podzielonej płatności obowiązkowo dla pozycji z załącznika 15 ustawy o VAT powyżej progu kwotowego, a dobrowolnie zgodnie z regułą klienta biura rachunkowego dla wybranych branż dostawców. Każda decyzja pozostaje udokumentowana w paczce przelewów z numerem rachunku VAT i kwotą podatku.
Co jeśli rachunek dostawcy nie figuruje na białej liście?
Agent blokuje płatność i zwraca pozycję do opiekuna klienta z linkiem do wyszukania w wykazie podatników VAT. Jeśli klient zdecyduje się zapłacić mimo wszystko, agent oznacza pozycję wymagającą zgłoszenia ZAW-NR w urzędzie skarbowym w ciągu siedmiu dni dla zachowania prawa do kosztu uzyskania przychodu.
Jak agent obsługuje przelewy ZUS i podatkowe przez PUE?
Agent przygotowuje pliki dla platformy PUE ZUS dla składek społecznych i zdrowotnych klienta oraz polecenia przelewu podatkowego dla zaliczek PIT, CIT i deklaracji VAT. Każda paczka zawiera rachunek wirtualny składek i właściwy kod identyfikujący okres rozliczeniowy klienta końcowego biura rachunkowego.
Czy agent generuje paczki SWIFT MT103 dla dostawców zagranicznych?
Tak. Agent przygotowuje przelewy SWIFT MT103 dla dostawców zagranicznych klienta biura: nazwa beneficjenta, IBAN, BIC, waluta, tytuł zgodny z fakturą i kod BEN/SHA/OUR z polityki klienta. Każda pozycja sprawdza ograniczenia walutowe i sankcyjne przed dołączeniem do paczki dla banku.
Jak wygląda autoryzacja paczki przelewów po stronie klienta?
Agent przygotowuje gotową paczkę w formacie banku klienta i przekazuje opiekunowi do akceptacji. Finalne podpisanie paczki zawsze zachodzi po stronie klienta w bankowości elektronicznej z użyciem podpisu kwalifikowanego lub tokena. Biuro rachunkowe nigdy nie autoryzuje płatności samodzielnie bez wyraźnej zgody klienta końcowego.