Bilans próbny gotowy każdego dnia, bez tygodniowego maratonu uzgadniania wyciągów.
Niech agent AI prowadzi twoje uzgodnienia sald
Dopasować wyciągi
"Dopasuj wyciąg bankowy klienta z zeszłego tygodnia w Comarch ERP Optima do otwartych pozycji księgi głównej. Jeśli rachunek klienta nie jest jeszcze podłączony przez open banking lub plik MT940, poproś mnie o podłączenie przed startem. Rozbij zbiorcze przelewy na pozycje składowe na podstawie pliku referencji od banku albo załącznika do operacji. Dopasuj każdą pozycję do faktury sprzedaży, kosztowej, kompensaty lub prowizji bankowej klienta. Gdy referencja jest niejednoznaczna, zapytaj mnie, czy priorytet ma kontrahent, kwota czy data waluty. Nie zamykaj pozycji powyżej progu istotności biura bez akceptacji opiekuna prowadzącego klienta. Poproś o regulamin biura dla różnic banku, jeśli go nie masz. Zwróć raport uzgodnień w Slacku."
Wysłać potwierdzenia sald
"Wyślij prośby o potwierdzenie salda do kontrahentów klienta na ostatni dzień bieżącego kwartału z enova365. Wybierz dostawców i odbiorców z saldem powyżej progu istotności klienta z polityki rachunkowości biura. Przygotuj wiadomość z pieczątką klienta, numerem konta księgowego, walutą i zestawieniem dokumentów składających się na saldo. Jeśli adres email kontrahenta jest niepewny lub odbity wcześniej, zapytaj mnie zamiast wysyłać. Wyślij przez Outlooka z konta klienta lub biura zgodnie ze schematem stosowanym dla tego klienta. Poproś o szablon konfirmacji biura, jeśli klient ma własną wersję. Zwróć status: wysłane, dostarczone, odebrane przez kontrahenta, zwrócone. Czekaj z drugim monitem na sygnał opiekuna."
Wyjaśnić różnice
"Wyjaśnij rozbieżności sald między księgą klienta a potwierdzeniami od kontrahentów w Symfonii. Pobierz odpowiedzi kontrahentów w formacie PDF, zestawienie dokumentów źródłowych klienta i prowadzoną korespondencję uzgadniającą. Wykryj brakujące faktury sprzedaży, niezaksięgowane faktury kosztowe, pominięte korekty, niezamknięte reklamacje oraz różnice kursowe nieujęte w księdze klienta. Jeśli sprawa wymaga konsultacji z klientem, zapytaj mnie zanim zaproponujesz korektę księgową. Nie zamykaj różnicy istotnej bez akceptacji opiekuna prowadzącego klienta biura rachunkowego. Poproś o aktualną tabelę średnich Narodowego Banku Polskiego na dzień transakcji, jeśli pozycja jest walutowa. Zwróć w Slacku listę spraw do wyjaśnienia z propozycjami korekt księgowych klienta."
Zamknąć pozycje
"Po akceptacji opiekuna prowadzącego klienta zamknij wyjaśnione pozycje w Insert Subiekt i zaktualizuj saldo każdego konta rozrachunkowego klienta biura. Wprowadź korekty księgowe wynikające z różnic kursowych, brakujących dokumentów i niezamkniętych reklamacji. Zaktualizuj akta sprawy konfirmacji w teczce klienta i powiąż dokumenty wejściowe z numerem zapisu w księdze głównej klienta. Jeśli kontrahent kwestionuje saldo i sprawa wymaga windykacji, zapytaj mnie, czy uruchamiamy postępowanie ugodowe czy kierujemy do działu prawnego klienta. Nie zamykaj pozycji spornych bez decyzji zarządu klienta końcowego biura. Zwróć raport zamknięcia z listą pozycji otwartych oraz uzgodnionych z kontrahentami."
Automatyczne uzgodnienia bankowe z agentem AI
Agent AI dopasowuje pozycje wyciągu do księgi, prowadzi korespondencję uzgadniającą i wyjaśnia różnice klient po kliencie. Opiekun biura zatwierdza pozycje sporne i wyjątki, nie sklejają wyciągów z księgą ręcznie tydzień w tydzień dla każdego klienta końcowego. Do 80% niższe koszty obsługi cyklu uzgodnień bankowych portfela.
Salda gotowe codziennie, nie tylko na koniec okresu
Standardowe oprogramowanie traktuje uzgodnienia jako etap kończący okres. Agent prowadzi ciągłe dopasowywanie: każda transakcja bankowa zostaje dopasowana w dniu wpływu, każda różnica kursowa wyceniona w dniu transakcji. Gdy nadchodzi termin raportu, bilans próbny klienta jest gotowy bez maratonu uzgodnień. Połącz tę warstwę z zamknięciem miesiąca z AI, aby zamknięcie okresu nie wymagało nocnej zmiany w biurze.
Korespondencja z kontrahentami prowadzona przez agenta
Konfirmacje sald zwykle prowadzi się pocztą i Excelem. Agent przejmuje wysyłkę próśb, przyjmuje odpowiedzi PDF kontrahentów klienta, parsuje załączniki i zestawia salda. Niezgodne pozycje trafiają do kolejki wyjaśnień opiekuna prowadzącego klienta biura. Sprawy uzgodnień zostają w aktach klienta z pełną historią korespondencji. Dane uzgodnień zasilają przygotowanie audytu z AI oraz windykację z AI i treasury z AI dla planowania płynności klienta.
Jak agent dopasowuje wyciąg do księgi przy zbiorczych przelewach?
Agent rozbija zbiorczy przelew na pozycje składowe na podstawie pliku referencji lub załącznika z banku. Każdy element dopasowuje osobno do faktury, kompensaty albo prowizji bankowej. Pozycje, które nie mają jednoznacznego źródła, zostają oznaczone do wyjaśnienia z opiekunem klienta biura, a nie zamknięte automatycznie.
Jak agent obsługuje potwierdzenia sald od kontrahentów klienta?
Agent generuje wiadomości z prośbą o potwierdzenie salda na wybrany dzień, wysyła je do listy kontrahentów klienta, przyjmuje odpowiedzi, parsuje załączniki PDF i zestawia z saldem w księdze klienta. Niezgodne salda trafiają do kolejki wyjaśnień z opiekunem prowadzącym klienta biura.
Co z różnicami kursowymi przy rachunkach walutowych klienta?
Agent pobiera tabelę średnich Narodowego Banku Polskiego na dzień transakcji i dzień wyceny bilansowej. Wycenia pozycję walutową, rejestruje różnicę kursową dodatnią lub ujemną i podpina księgowanie do zestawienia różnic. Decyzję o ujęciu w rachunku zysków i strat zostawia opiekunowi klienta.
Czy agent wysyła monity o niezgodne salda do kontrahentów?
Tak. Po stwierdzeniu rozbieżności agent wysyła monit z zestawieniem dokumentów, których brakuje w księdze klienta lub jego kontrahenta. Korespondencja trafia do akt sprawy uzgodnienia w aktach klienta biura, a status każdej pozycji widać w jednym widoku dla opiekuna prowadzącego klienta.
Co jeśli klient prowadzi rachunki w wielu bankach jednocześnie?
Agent obsługuje wszystkie rachunki klienta równolegle przez open banking i pliki MT940. Konsoliduje salda i pozycje w jednym widoku, niezależnie od liczby banków i walut. Pozycje cross-bankowe, np. przelewy własne klienta, są dopasowywane wzajemnie, bez podwójnego księgowania w ewidencji klienta.