Il software che prepara distinte SEPA, controlla IBAN e archivia ogni quietanza, senza errori manuali.
Lascia che l'agente AI gestisca i tuoi pagamenti fornitori
Verifica scadenze
"Verifica le scadenze di pagamento fornitori del prossimo periodo per questo cliente su TeamSystem. Recupera fatture passive aperte, classifica per fornitore, scadenza, importo, eventuale ritenuta d'acconto e contropartita contabile. Segnala fatture in contestazione, fatture con piano di rientro concordato e fornitori con cambi di IBAN nelle ultime quattro settimane. Se trovi una fattura senza scadenza chiara o con anomalia rispetto al pattern del fornitore, chiedimi prima di proseguire. Chiedimi qual è la prassi dello studio per i fornitori abituali se non la trovo. Restituisci la lista per fornitore e priorità ."
Controlla anagrafica
"Controlla l'anagrafica fornitori dei pagamenti del prossimo periodo per questo cliente su Fatture in Cloud. Per ogni fornitore confronta IBAN dichiarato, IBAN risultante in fattura elettronica e IBAN salvato nell'anagrafica dello studio. Segnala cambi recenti di IBAN, IBAN incoerenti con il paese di fatturazione e intestazioni difformi tra fornitore e conto destinatario. Se la coerenza non è chiara, chiedimi se contattare il fornitore o bloccare il pagamento prima di proseguire. Chiedimi un esempio dello studio sul protocollo cambio IBAN se manca. Non aggiornare anagrafica senza la mia approvazione. Restituisci le anomalie."
Prepara distinta
"Prepara la distinta SEPA dei pagamenti fornitori della prossima settimana per questo cliente su Zucchetti. Includi fatture approvate dallo studio, applica la ritenuta d'acconto per fornitori professionisti con aliquota e codice tributo corretti, calcola lo split payment per fornitori soggetti con cliente pubblica amministrazione, raggruppa per data di esecuzione e IBAN destinatario. Se il pagamento richiede DURC valido del fornitore, controlla la situazione e segnala fornitori con DURC scaduto o irregolare. Se trovi un fornitore con DURC irregolare, chiedimi prima di proseguire. Prima di trasmettere al banking del cliente, pausa e aspetta la mia approvazione."
Riconcilia quietanze
"Riconcilia le quietanze bancarie dei pagamenti fornitori della settimana scorsa con le fatture pagate per questo cliente su TeamSystem. Per ogni movimento di bonifico in uscita, verifica corrispondenza con fattura, importo, beneficiario, IBAN destinatario, ritenuta d'acconto trattenuta e codice tributo applicato. Segnala movimenti senza corrispondenza, importi non quadrati e bonifici verso IBAN non confermato. Se la corrispondenza è ambigua, chiedimi se attribuire al fornitore corretto prima di chiudere. Archivia su Google Drive ogni quietanza con la fattura corrispondente, pronta per ravvedimento operoso o controllo. Restituisci lo stato per fornitore con quietanze allineate e bonifici aperti da chiarire."
Pagamenti fornitori automatizzati con agenti AI
I pagamenti fornitori del cliente partono dallo scadenziario del gestionale e arrivano alla distinta SEPA pain.001 pronta per il banking. L'agente AI applica ritenuta d'acconto e split payment dove dovuti, esclude le posizioni con chiarimenti aperti, e attende l'approvazione dello studio. Costo di servizio fino all'80% inferiore.
Distinte SEPA preparate senza foglio Excel
Lo studio tipico ancora prepara distinte SEPA con foglio Excel di gestione pagamenti fornitori, copiando importi e IBAN dalle fatture. L'agente prepara la distinta dal flusso, con IBAN già controllati e ritenuta d'acconto già applicata. Per la cassa che alimenta la distinta, collega il flusso alla tesoreria aziendale con AI sul conto del cliente.
Controlli antifrode applicati per ogni distinta
La frode IBAN è in crescita costante: cambi recenti di IBAN, intestazione difforme, IBAN del paese non coerente con la fattura. L'agente applica i controlli antifrode per ogni distinta, non a campione. Per la quadratura dei movimenti bancari a valle, collega il flusso alla riconciliazione bancaria con AI del cliente. Per il flusso collegato, vedi anche la pagamenti SEPA con AI.
Quali pagamenti gestisce l'agente per i fornitori?
L'agente gestisce pagamenti SEPA verso fornitori italiani ed europei, bonifici extra-SEPA, F24 fornitori per ritenute d'acconto, anticipi su contratti e pagamenti rateali concordati. Lo studio approva ogni distinta prima dell'invio, e la trasmissione effettiva al banking del cliente resta in capo al cliente stesso.
Come funziona il controllo IBAN e antifrode?
L'agente controlla coerenza tra IBAN dichiarato dal fornitore, IBAN risultante in fattura elettronica e IBAN dell'anagrafica dello studio. Segnala cambi recenti di IBAN, IBAN incoerenti con il paese di fatturazione del fornitore e intestazioni difformi. Le anomalie restano bloccate fino al chiarimento del responsabile dello studio.
Cosa fa per ritenuta d'acconto e split payment?
L'agente applica la ritenuta d'acconto al pagamento per fornitori professionisti, controllando aliquota e codice tributo. Per fornitori soggetti a split payment con clienti pubbliche amministrazioni, calcola l'importo netto da bonificare e l'IVA da versare separatamente. Lo studio firma il modello F24 della ritenuta.
Come si verifica DURC e situazione fiscale del fornitore?
Prima dei pagamenti sopra soglia, l'agente controlla la presenza di DURC valido e la situazione fiscale del fornitore in base alla prassi dello studio. Segnala fornitori con DURC scaduto o irregolare prima di trasmettere il pagamento, in modo che il responsabile dello studio decida se procedere, ritardare o bloccare.
Funziona con TeamSystem, Zucchetti e Fatture in Cloud?
Sì. L'agente legge anagrafiche fornitori, scadenziario, fatture e contropartite contabili dai tre gestionali e prepara distinte SEPA per ogni cliente nel sistema in cui è configurato. Per portafogli misti, lo studio mantiene lo stesso flusso di gestione pagamenti fornitori senza fogli Excel paralleli.