Il software che presidia cassa, scadenze e affidamenti, settimana per settimana.
Lascia che l'agente AI gestisca la tua tesoreria
Aggiorna posizione
"Aggiorna la posizione di cassa della settimana scorsa per questo cliente su TeamSystem. Integra saldi dei rapporti bancari del cliente, partite aperte fornitori e clienti, anticipi attivi su fatture, scoperti, F24 in scadenza, stipendi e contributi del prossimo periodo. Confronta la posizione attuale con la previsione della settimana precedente e segnala scostamenti rilevanti. Se trovi un movimento bancario non riconciliato che cambia la posizione, chiedimi se attribuirlo a un fornitore o a un cliente specifico. Chiedimi qual è la soglia di scostamento sensibile per il cliente, se non la trovo. Restituisci la vista cassa con scostamenti."
Programma pagamenti
"Programma i pagamenti della prossima settimana per questo cliente su Zucchetti. Parti da scadenze fornitori, contratti ricorrenti, F24 in scadenza, stipendi e contributi previdenziali, controllando coerenza con la posizione di cassa aggiornata. Per fornitori con scadenza vicina, proponi data di esecuzione, importo, contropartita ed eventuale priorità per affidamento. Se una scadenza cade in settimana di cassa stretta, chiedimi se posticipare il pagamento o utilizzare l'affidamento prima di proseguire. Chiedimi dove lo studio conserva la prassi di prioritizzazione del cliente. Prima di trasmettere al banking del cliente, pausa e aspetta la mia approvazione."
Coordina incassi
"Coordina gli incassi della prossima settimana per questo cliente su TeamSystem. Parti dallo scadenziario fatture attive, classifica i clienti per affidabilità di pagamento storica e segnala ritardi rilevanti. Per fatture scadute oltre la soglia dello studio, proponi un sollecito graduale: telefonata, mail di sollecito, lettera formale, intervento del commercialista. Se un cliente è in piano di rientro o contestazione, chiedimi prima di proseguire con il sollecito automatico. Chiedimi un esempio del testo di sollecito che lo studio usa, se non lo trovo. Prima di inviare un sollecito, pausa e aspetta la mia approvazione."
Monitora affidamenti
"Monitora gli affidamenti bancari di ogni cliente del portafoglio dello studio su Zucchetti. Per ogni cliente raccogli il castelletto autoliquidante, gli anticipi su fatture in essere, l'eventuale scoperto autorizzato e le linee di credito riservate. Calcola utilizzo corrente, capienza residua e costo finanziario stimato del periodo. Segnala affidamenti vicini al limite, affidamenti scaduti o non più necessari, e prepara una nota di sintesi per il rinnovo bancario annuale. Se un affidamento è in via di rinegoziazione, chiedimi quale prassi seguire prima di proseguire. Archivia su Google Drive il riepilogo per cliente."
Tesoreria automatizzata con agenti AI
La tesoreria del cliente esce dal conto bancario collegato al gestionale: saldi giornalieri, flussi previsti e fabbisogno di cassa stanno dentro un solo agente AI. Lo studio approva pagamenti e investimenti del cliente, e taglia il costo di servizio sulla gestione finanziaria fino all'80% per pratica.
Tesoreria settimanale, non quadratura mensile
Il software tesoreria aziendale tradizionale lavora per cicli mensili e arriva tardi rispetto alla decisione del cliente. L'agente aggiorna la posizione di cassa settimanalmente, segnala scostamenti rispetto alla previsione e mantiene allineata la pianificazione del periodo successivo. Per la proiezione a 13 settimane, collega questo flusso alla previsione di cassa con AI.
Banche, anticipi e affidamenti presidiati per cliente
Gli affidamenti bancari sono il punto più dimenticato della tesoreria delle PMI italiane: castelletto autoliquidante, anticipi fatture, scoperto, fido di cassa. L'agente li tiene aggiornati per ogni cliente, segnala utilizzo vicino al limite e prepara la nota per il rinnovo annuale. Per i movimenti bancari sottostanti, vedi anche la riconciliazione bancaria con AI. Per il flusso collegato, vedi anche la pagamenti fornitori con AI.
Come si tiene la posizione di cassa di più clienti?
L'agente aggiorna la posizione di cassa di ogni cliente settimanalmente, integrando saldi dei conti, fatture attive e passive scadute o in scadenza, anticipi attivi e pagamenti programmati. Lo studio vede una vista unica per cliente e una vista aggregata per il portafoglio dello studio.
L'agente programma i pagamenti del cliente?
L'agente prepara la pianificazione settimanale dei pagamenti partendo da scadenze fornitori, contratti ricorrenti, F24, stipendi e contributi. Propone date di esecuzione coerenti con la posizione di cassa, ma il pagamento parte solo dopo l'approvazione del responsabile del cliente e l'autorizzazione bancaria del cliente stesso.
Come segue scadenze di incasso e solleciti?
L'agente costruisce lo scadenziario incassi per cliente, segnala fatture in ritardo, propone solleciti graduali e classifica i clienti per affidabilità di pagamento storica. Lo studio approva ogni sollecito formale prima dell'invio. La riscossione bancaria resta in capo al cliente.
Cosa fa per anticipi su fatture e affidamenti bancari?
L'agente segue gli affidamenti bancari di ogni cliente: castelletto autoliquidante, anticipi su fatture, scoperto, anticipi su contratti. Calcola utilizzo, capienza residua e costo finanziario stimato, segnalando affidamenti vicini al limite o non più necessari prima di un rinnovo bancario.
Si collega ai conti corrente del cliente?
L'agente legge i saldi e i movimenti dei conti del cliente tramite il collegamento bancario configurato dallo studio. Per ogni cliente, lo studio decide quali rapporti includere nella tesoreria, e l'agente aggiorna posizione, scadenze, affidamenti e anticipi senza modificare nulla in banca.