Il software che segue scadenze, propone solleciti e raccorda piani di rientro, cliente per cliente.
Lascia che l'agente AI gestisca il tuo recupero crediti
Classifica scadenze
"Classifica lo scadenziario clienti del mese scorso per questo cliente su TeamSystem. Per ogni fattura aperta calcola giorni di ritardo, importo, riconciliazioni parziali, eventuali note di credito e contestazioni in essere. Classifica i clienti del cliente per affidabilità di pagamento storica e segnala posizioni significative oltre soglia di ritardo. Se un debitore è in piano di rientro o in contenzioso, chiedimi prima di proseguire con qualsiasi sollecito automatico. Chiedimi qual è la soglia di ritardo dello studio per il cliente, se non la trovo. Prima di pubblicare l'aggiornamento per il responsabile dello studio, pausa e aspetta la mia approvazione."
Invia solleciti
"Invia i solleciti di pagamento per le fatture scadute oltre soglia per questo cliente via Outlook. Applica un sollecito graduale: telefonata, mail di sollecito, lettera formale, raccomandata, in base al ritardo e alla classificazione del debitore. Per debitori con relazione consolidata, applica un tono più morbido; per nuovi clienti del cliente o debitori già in contenzioso, applica il modello più formale. Se la prassi dello studio per il debitore non è chiara, chiedimi prima di inviare. Chiedimi un esempio del testo di sollecito dello studio se manca. Prima di ogni invio, pausa e aspetta la mia approvazione formale."
Negozia rientri
"Monitora i piani di rientro accordati con i debitori del cliente su Zucchetti. Per ogni piano, segui importi rateali, scadenze, eventuali interessi di mora e garanzie collaterali. Per ogni rata in scadenza, prepara il promemoria al debitore secondo la prassi dello studio. Se una rata salta, chiedimi prima di proseguire se ricalcolare il piano, sospenderlo o passare il dossier al legale. Chiedimi un esempio di piano di rientro accordato dallo studio se manca il pattern. Prima di concordare un nuovo piano, pausa e aspetta la mia approvazione. Lasciami in Slack lo stato per piano e debitore."
Raccorda legale
"Raccorda la documentazione per il legale esterno sulle posizioni del cliente passate al recupero crediti formale in Google Drive. Per ogni posizione raccogli fatture, contratti, solleciti inviati, ricevute di consegna o raccomandate, conferme di lettura, cronologia delle interazioni con il debitore e atti già esistenti. Prepara la cartella per il legale, separando le posizioni con prova di costituzione in mora già acquisita. Se manca un documento chiave, chiedimi dove lo studio lo conserva prima di proseguire. Non inviare la cartella al legale senza la mia approvazione. Lasciami in Slack lo stato per posizione."
Solleciti clienti automatizzati con agenti AI
I solleciti partono dallo scadenziario clienti del gestionale, tarati sulla classe di rischio e sullo storico pagamenti. L'agente AI prepara mail, PEC e telefonate per il commercialista, registra le risposte e aggiorna lo scadenziario per cliente. Il costo di servizio scende fino all'80% per pratica.
Solleciti graduali senza modello Excel
Il software recupero crediti tradizionale invia lo stesso template a tutti i debitori, indipendentemente dalla relazione. L'agente applica un sollecito graduale che riflette il ritardo, la classificazione del debitore e la prassi dello studio. Per la cassa sottostante, collega il flusso alla tesoreria aziendale con AI e alla pianificazione settimanale degli incassi.
Piani di rientro tracciati per ogni cliente
I piani di rientro accordati con i debitori spesso si perdono tra mail e fogli Excel separati. L'agente li tiene tracciati per ogni cliente, segnala rate in scadenza, ritardi e salti, e propone la reazione coerente con la prassi dello studio. Per la cassa effettiva, collega il flusso alla riconciliazione bancaria con AI sul conto del cliente. Per il flusso collegato, vedi anche la registrazione fatture con AI.
Come funziona il sollecito pagamento graduale dell'agente?
L'agente classifica i clienti del cliente per affidabilità di pagamento storica e tipologia di fattura scaduta. Propone un sollecito graduale: telefonata, mail di sollecito, lettera, raccomandata. Lo studio approva ogni passaggio formale prima dell'invio, e ogni reazione del debitore resta tracciata nello scadenziario.
L'agente decide di applicare il decreto ingiuntivo?
No, il decreto ingiuntivo lo decide lo studio e lo prepara il legale. L'agente raccoglie la documentazione necessaria, fatture, contratti, solleciti, conferme di lettura e cronologia delle interazioni, e prepara la cartella per il passaggio al legale esterno con tutti gli atti già aggregati per cliente.
Come si gestisce il piano di rientro del cliente?
L'agente monitora il piano di rientro accordato con il debitore: importi rateali, scadenze, eventuali interessi di mora, garanzie collaterali. Per ogni rata incassata, ritardata o saltata, segnala l'evento allo studio e propone la reazione coerente con la prassi adottata dal cliente sulle posizioni simili.
Cosa fa per il fondo svalutazione crediti?
L'agente raccoglie le partite aperte scadute oltre la soglia dello studio e propone il calcolo del fondo svalutazione crediti, distinguendo crediti dubbi, crediti in contenzioso e crediti in piano di rientro. Il responsabile dello studio firma la quota di accantonamento prima della chiusura periodica del cliente.
Funziona con TeamSystem e Zucchetti?
Sì. L'agente legge scadenziario clienti, partitari e fatture dai due gestionali per ogni cliente. Lo studio mantiene lo stesso flusso di recupero crediti anche se i clienti sono distribuiti su gestionali diversi, senza dover replicare modelli di sollecito o piani di rientro su software paralleli.