Il software che proietta cassa a 13 settimane, partendo da scadenze e movimenti reali.
Lascia che l'agente AI gestisca la tua previsione di cassa
Costruisci scenario base
"Costruisci la previsione di cassa a 13 settimane per questo cliente su TeamSystem, partendo dalla posizione di cassa corrente. Integra scadenziario clienti e fornitori, pagamenti ricorrenti, stipendi e contributi del prossimo trimestre, versamenti F24 noti, affidamenti bancari in essere e incassi attesi. Per ogni settimana, aggrega entrate, uscite, saldo previsto e utilizzo affidamento. Se trovi un dato mancante, ad esempio un contratto ricorrente non ancora caricato, chiedimi prima se proseguire o richiederlo al cliente. Chiedimi un esempio di previsione precedente dello studio se manca. Restituiscimi la vista settimanale aggregata per cliente e per categoria di flusso."
Aggiungi varianti
"Aggiungi gli scenari ottimistico e pessimistico alla previsione di cassa appena costruita per questo cliente su Zucchetti. Per lo scenario ottimistico, applica tempi di incasso più rapidi, riduzione del tasso di insoluti e dilazione fornitori invariata. Per lo scenario pessimistico, applica ritardo di incasso, aumento insoluti e maggior utilizzo affidamenti. Mantieni coerenza tra i tre scenari sui dati ancorati al gestionale del cliente. Se il cliente ha una specificità di settore che richiede leve diverse, chiedimi prima di applicare le ipotesi standard. Chiedimi un esempio dello studio se le ipotesi del cliente non sono chiare. Pubblica i tre scenari per settimana."
Aggiorna settimanale
"Aggiorna la previsione di cassa del cliente ogni lunedì su Sistemi Profis. Parti dalla posizione di cassa effettiva del lunedì mattina, integra movimenti riconciliati della settimana scorsa, scadenze realizzate o slittate, nuovi affidamenti utilizzati e variazioni dello scadenziario. Confronta la cassa effettiva con quella prevista la settimana precedente e segnala scostamenti rilevanti per cliente, con la causale probabile dello scostamento. Se un cliente ha eventi straordinari pianificati, ad esempio un investimento o una rinegoziazione bancaria, chiedimi se aggiornare scenari fuori cadenza prima di proseguire. Chiedimi un esempio dello studio se la prassi del cliente per eventi straordinari non è chiara. Restituisci in Slack il delta cassa per cliente."
Comunica risultati
"Comunica i risultati della previsione di cassa allo studio e, dove richiesto, al cliente, archiviando il pacchetto in Google Drive. Per ogni cliente prepara una sintesi della previsione 13 settimane, il delta rispetto alla settimana precedente, le settimane con saldo previsto negativo, gli affidamenti in tensione e le azioni proposte. Allega i tre scenari quando rilevanti. Se la previsione mostra rischio cassa nel trimestre, chiedimi se proporre una rinegoziazione fornitori o un anticipo bancario prima di comunicare al cliente. Non inviare il riepilogo al cliente senza la mia approvazione. Lasciami in Slack lo stato per cliente."
Cash flow previsto da agenti AI
Le previsioni di cassa nascono dai dati gestionali del cliente, non da un modello Excel rifatto ogni mese. L'agente AI legge scadenziario clienti, fornitori e movimenti banca, e propone uno scenario a tre mesi. Il commercialista revisiona e firma, con un costo di servizio fino all'80% inferiore.
Forecast a 13 settimane, non foglio mensile
I modelli Excel di previsione flussi di cassa diventano obsoleti in pochi giorni e i forecast cash flow software tradizionali partono da dati di bilancio chiusi. L'agente costruisce la previsione settimana per settimana, partendo dalla posizione corrente del cliente. Per la cassa attuale, collega il flusso alla tesoreria aziendale con AI.
Scenari di cassa per cliente, non per studio
Lo studio tipico prepara un solo scenario fisso per ogni cliente, costruito a inizio anno. L'agente prepara tre scenari per cliente, con leve identificate per ogni voce: tempi di incasso, insoluti, dilazione fornitori, utilizzo affidamenti. Per la quadratura dei movimenti effettivi, collega il flusso alla riconciliazione bancaria con AI del cliente. Per il flusso collegato, vedi anche la pagamenti fornitori con AI.
Su quale orizzonte temporale lavora la previsione?
L'orizzonte standard è 13 settimane, perché copre il trimestre fiscale e la pianificazione operativa del cliente. L'agente può estendere a 26 settimane per i clienti con cicli più lunghi o accorciare a quattro settimane per clienti con cassa tesa, mantenendo coerenza con la posizione di cassa effettiva.
Come si costruisce lo scenario base per il cliente?
L'agente parte dalla posizione di cassa corrente, dallo scadenziario clienti e fornitori, dai pagamenti ricorrenti, dagli stipendi, dai versamenti F24, dagli affidamenti bancari e dalle entrate attese. Aggrega le voci per settimana e segnala scostamenti rispetto al trimestre precedente, in modo che lo studio veda subito le variazioni materiali.
Si possono confrontare scenari ottimistico, base e pessimistico?
Sì. L'agente costruisce uno scenario base e due varianti, ottimistica e pessimistica, applicando ipotesi diverse su tempi di incasso, tasso di insoluti, dilazione fornitori e utilizzo affidamenti. Lo studio decide le leve di ipotesi e l'agente ricalcola, mantenendo coerenza tra scenari e dati gestionali del cliente.
Quanto è frequente l'aggiornamento della previsione?
L'aggiornamento standard è settimanale: l'agente ricalcola la previsione partendo dalla posizione di cassa effettiva del lunedì, integra nuovi movimenti, riconciliazioni e variazioni dello scadenziario. Lo studio può richiedere aggiornamenti intraweek per clienti con cassa tesa o eventi straordinari pianificati.
Funziona con TeamSystem, Zucchetti e Sistemi Profis?
Sì. L'agente legge posizione, scadenze e movimenti dai tre gestionali e costruisce la previsione per ogni cliente nel sistema in cui è già configurato. Lo studio mantiene lo stesso flusso di forecast cash flow anche su portafogli clienti distribuiti, senza modelli Excel paralleli per cliente.