Il software che chiude ogni movimento di banca, senza foglio Excel di riconciliazione.
Lascia che l'agente AI gestisca la tua riconciliazione bancaria
Importa movimenti
"Importa i movimenti bancari del mese scorso per questo cliente su TeamSystem. Se il rapporto bancario del cliente non è collegato, chiedimi di collegarlo prima di iniziare. Recupera tutti i movimenti del periodo, distinguendo entrate, uscite, F24, bonifici SEPA, commissioni e accrediti da anticipi. Confronta con i saldi di apertura e chiusura dichiarati dalla banca, segnalando scostamenti. Se trovi un movimento con causale ambigua o senza contropartita evidente, chiedimi prima se attribuirlo a un fornitore noto o lasciarlo da chiarire. Chiedimi qual è la prassi dello studio per le commissioni ricorrenti del cliente. Restituisci la lista per categoria."
Abbina fatture
"Abbina i movimenti bancari importati con le fatture attive e passive del periodo per questo cliente su Fatture in Cloud. Confronta importo, data valuta, beneficiario, causale, riferimento fattura e tolleranza di centesimi sulle commissioni. Per pagamenti parziali o cumulativi, distingui il legame fattura per fattura. Se la corrispondenza tra movimento e fattura è ambigua, chiedimi se priorizzare beneficiario, importo o data valuta prima di procedere. Chiedimi un esempio dello studio se il pattern di pagamento cumulativo del cliente manca. Prima di chiudere le partite, pausa e aspetta la mia approvazione. Restituisci la lista riconciliata, in chiarimento e bloccata."
Riconcilia F24
"Riconcilia i movimenti F24 del mese scorso del conto del cliente su Sistemi Profis con i modelli F24 trasmessi. Per ogni F24 controlla codice tributo, periodo di riferimento, importo, quietanza e contropartita contabile. Distingui F24 IVA, F24 contributivo, F24 ritenute, F24 con compensazione e ravvedimento operoso. Se il codice tributo del movimento non corrisponde a F24 trasmessi, chiedimi se trattarlo come F24 di altro cliente, errore bancario o nuovo adempimento prima di proseguire. Chiedimi dove lo studio conserva le quietanze F24 se non le trovi. Prima di chiudere, pausa e aspetta la mia approvazione."
Chiarisci differenze
"Chiarisci le differenze residue del conto del cliente su Zucchetti dopo l'abbinamento delle fatture e degli F24. Per ogni movimento ancora aperto, classifica l'anomalia: commissione non ricorrente, addebito di servizio bancario, errore di banca, bonifico in attesa di causale, anticipo o storno. Proponi la contropartita contabile coerente con il piano dei conti dello studio e le correzioni dei mesi precedenti. Se la natura del movimento non è chiara, chiedimi se contattare il cliente o richiedere documentazione alla banca. Non registrare scritture di riconciliazione senza la mia approvazione. Restituisci un riepilogo."
Riconciliazione bancaria senza Excel con agenti AI
La riconciliazione bancaria parte dal conto del cliente collegato al gestionale, non da un foglio Excel. L'agente AI abbina movimenti, registra differenze e quadra il saldo per cliente. La routine end-to-end fa scendere il costo di servizio fino all'80% e tiene lo studio fuori dal copia-incolla.
Memoria di riconciliazione per cliente
I software di riconciliazione standard abbinano per importo e data, ma il cliente reale paga in modi diversi: cumulativi, parziali, con storno. L'agente impara dalle correzioni dei mesi precedenti e propone gli abbinamenti coerenti con il pattern di pagamento del cliente. Per la chiusura mensile a valle, collega il flusso alla chiusura mensile con AI.
Una routine bancaria per più gestionali
Il modello Excel di riconciliazione bancaria è ancora il più usato perché è agnostico al gestionale, ma non scala su un portafoglio clienti. L'agente esegue la stessa routine bancaria su TeamSystem, Zucchetti, Sistemi Profis e Fatture in Cloud, per ogni cliente nel sistema in cui è già configurato. Per la cassa settimanale, collega anche la tesoreria aziendale con AI. Per il flusso collegato, vedi anche la registrazione fatture con AI.
Come funziona la riconciliazione bancaria automatica dell'agente?
L'agente importa i movimenti del conto del cliente, li confronta con fatture, F24, scadenze fornitori, anticipi e contropartite contabili attese, e propone l'abbinamento più probabile. Le partite chiare vengono riconciliate, quelle ambigue restano nello scadenziario fino a chiarimento del responsabile dello studio.
Cosa fa per i movimenti F24, contributi e ritenute?
L'agente abbina i movimenti F24 del conto del cliente con il modello F24 trasmesso, controllando codice tributo, importo, periodo e quietanza. Per contributi previdenziali e ritenute, controlla coerenza con i flussi Uniemens e segnala discrepanze rilevanti prima della chiusura del mese del cliente.
Come gestisce bonifici SEPA e bonifici esteri?
L'agente legge bonifici SEPA in uscita e in entrata, abbina al fornitore o al cliente di destinazione e segnala commissioni bancarie. Per bonifici esteri extra-SEPA, controlla coerenza con fattura, esterometro e cambio applicato dalla banca, lasciando la registrazione finale all'approvazione dello studio.
Cosa succede con commissioni bancarie ricorrenti?
L'agente riconosce le commissioni ricorrenti del rapporto bancario del cliente, propone la contropartita corretta dal piano dei conti dello studio e suggerisce la registrazione automatica per le fattispecie già confermate in passato. Lo studio approva una sola volta per pattern, non per ogni commissione.
Funziona con TeamSystem, Zucchetti, Sistemi Profis e Fatture in Cloud?
Sì. L'agente esegue la riconciliazione bancaria sui quattro gestionali, leggendo movimenti, fatture, F24 e contropartite contabili per ogni cliente nel sistema in cui è configurato. Lo studio gestisce portafogli misti senza dover mantenere modelli di riconciliazione separati su software paralleli.