De software die elke betaaldag voorbereidt zonder kasplanningsspreadsheet.
Laat de AI-agent jouw cashmanagement uitvoeren
Cashpositie opmaken
"Maak de cashpositie op voor deze klant in Octopus op het begin van elke werkdag. Lees de saldi van alle bankrekeningen die de klant via Ponto heeft aangesloten en consolideer ze in één view per cliënt. Splits zicht-, spaar- en eventuele effectenrekeningen, en hou tussen-rekening-bewegingen apart om dubbeltellingen uit te sluiten. Wanneer een nieuwe rekening opduikt of een rekening verdwijnt, vraag mij om de cliëntfiche bij te werken. Vraag mij waar het kantoor het lijstje van geblokkeerde of waarborgrekeningen bewaart. Pauzeer voor je de cashview deelt en wacht op mijn goedkeuring. Stuur een Slack-overzicht met openstaande saldi, materiële wijzigingen tegenover de vorige dag en geplande uitstroom."
Betaalkalender bouwen
"Bouw de betaalkalender voor deze klant in Adsolut voor de komende weken. Verzamel openstaande aankoopfacturen met vervaldatum, geplande loonbetalingen, RSZ-bijdragen, bedrijfsvoorheffing, btw-saldo en voorafbetalingen vennootschapsbelasting. Plaats elke betaling op de juiste dag rekening houdend met bankwerkdagen en cut-off-tijden. Wanneer een betaling moet worden uitgesteld of vervroegd om de cashpositie te bewaren, vraag mij om de afweging te bevestigen. Vraag mij waar het kantoor de afspraken met grote leveranciers over betalingstermijnen bewaart. Pauzeer voor je een betaling verschuift en wacht op mijn goedkeuring. Stuur een Slack-overzicht met de kalender voor de boekhouder de week start."
SEPA-batches plannen
"Plan de SEPA-batches voor deze klant in Exact Online BE voor deze week. Selecteer goedgekeurde aankoopfacturen, geplande RSZ-betalingen en btw-doorstortingen die deze week vervallen. Genereer een SEPA pain.001 XML per uitvoeringsdag met betalingsdatum, bedrag in euro en gestructureerde mededeling. Wanneer een IBAN sinds de vorige periode is gewijzigd, vraag mij of de wijziging door de leverancier is bevestigd. Vraag mij of het kantoor centraal importeert in Isabel of de klant zelf laat importeren in Ponto. Pauzeer voor de XML klaarstaat en wacht op mijn goedkeuring. Bewaar de XML en het controleblad in het klantarchief voor controle door de boekhouder."
Voorafbetalingen voorbereiden
"Bereid de voorafbetalingen vennootschapsbelasting voor deze klant in Sage BOB 50 voor het lopende boekjaar. Bereken op basis van het verwachte resultaat en de FOD-kalender per kwartaal het optimale voorafbetalingsbedrag om de vermeerdering bij niet-voorafbetaling te vermijden. Houd rekening met de gunstigere percentages voor vroegere kwartalen volgens de FOD-tarieven. Wanneer het verwachte resultaat sterk afwijkt van vorige boekjaren, vraag mij of de raming aangepast moet worden. Vraag mij waar het kantoor de afspraken met de zaakvoerder over voorafbetalingen bewaart. Pauzeer voor je een voorafbetaling in de batch zet en wacht op mijn goedkeuring. Bewaar het overzicht in Google Drive."
Bouwt de betaalkalender met AI-agenten
De AI-agent bouwt de betaalkalender per klant, op basis van openstaande leveranciers, lonen, btw-voorschot en aflossingen. De boekhouder beslist over prioriteiten en uitstel, terwijl de agent het cashmanagement voert over Ponto en Isabel en het treasury-tool-werk voor elke klant aan tot 80% lagere kosten om te bedienen levert.
Cashview in het ERP, niet in een aparte suite
Treasury-suites zijn vandaag gebouwd voor corporates met een eigen treasurer. Voor een klant van het boekhoudkantoor is zo'n suite overkill: de cashview moet in hetzelfde pakket staan als de boekhouding. Minded toont de cashpositie binnen Octopus, Adsolut, Exact Online BE of Sage BOB 50 zonder export naar een externe tool. Combineer dit met cashflow-prognose met AI voor de view op langere termijn.
Werkt voor Octopus, Adsolut, Sage BOB 50 en Yuki BE
Een echt kantoor heeft klanten in verschillende pakketten en wisselt zelden. Dezelfde cashflow draait in elk systeem met dezelfde Ponto- of Isabel-koppeling. Voor de aansluiting van betalingen op aankoopfacturen sluit dit aan op AP-automatisering met AI zodat de SEPA-batch en de leveranciersrekening in dezelfde flow zitten. Inkomende betalingen uit de aanmaningscyclus vloeien automatisch terug uit incassobeheer met AI zodat de kasplanning per dag klopt.
Hoe wordt de cashpositie per dag bijgewerkt?
De agent leest de saldi van alle bankrekeningen die de klant via Ponto of Isabel heeft aangesloten en consolideert die in één view per cliënt. De binnenkomende en uitgaande betalingen van de afgelopen werkdag worden mee opgenomen, en de openstaande SEPA-batches verschijnen als geplande uitgaven voor de boekhouder begint.
Werkt dit ook voor klanten met meerdere bankrekeningen?
Ja. Voor klanten met meerdere zicht- en spaarrekeningen, eventueel in verschillende banken, voegt de agent alle saldi samen en houdt de tussen-rekening-bewegingen apart zodat dubbeltellingen worden uitgesloten. De gegroepeerde view toont per dag de netto-cashpositie van het bedrijf.
Hoe plant de agent de voorafbetalingen vennootschapsbelasting?
Op basis van het verwachte resultaat en de FOD-kalender berekent de agent de optimale voorafbetalingen per kwartaal om de vermeerdering te vermijden. De voorgestelde betaling staat in de betaalkalender en wordt automatisch in de SEPA-batch opgenomen wanneer de boekhouder akkoord gaat met het bedrag voor het kwartaal afsluit.
Wat gebeurt er bij een tekort op de betaalkalender?
Wanneer de geplande uitgaven groter zijn dan de verwachte inkomsten, stuurt de agent een actiepunt naar het kantoor met de tekortdag, de bedragen en mogelijke acties: facturatie versnellen, een betaling uitstellen, een afbetalingsplan voorstellen of een kredietopname overwegen. De boekhouder beslist.
Hoe wordt de SEPA-batch goedgekeurd zonder fraude-risico?
De agent levert een SEPA pain.001 XML aan voor goedkeuring in Isabel of Ponto. Er is geen rechtstreekse bank-API die betaalt. Elke IBAN-wijziging tegenover de leveranciersfiche levert een actiepunt op zodat de boekhouder kan controleren voor de batch wordt vrijgegeven door de tekenbevoegde van de klant.