De software die elke 13-weekse liquiditeitsplanning bouwt zonder offline spreadsheet.
Laat de AI-agent jouw cashflow-prognose uitvoeren
Inkomende stromen voorspellen
"Voorspel de inkomende cashflow voor deze klant in Octopus voor de komende 13 weken. Lees de openstaande verkoopfacturen met vervaldatum, de geraamde nieuwe verkopen uit de pipeline en het historische betalingsgedrag per debiteur. Pas een vertraging toe voor debiteuren die structureel later betalen, en hou rekening met SEPA-domiciliëringen die op de geplande datum binnenkomen via Ponto. Wanneer een debiteur een afbetalingsplan heeft, vraag mij om de exacte schijven te bevestigen voor je ze in de prognose opneemt. Vraag mij waar het kantoor de salespipeline van de klant bewaart wanneer een grote opportuniteit moet worden ingerekend. Pauzeer voor je de inkomende prognose deelt en wacht op mijn goedkeuring."
Uitgaande stromen plannen
"Plan de uitgaande cashflow voor deze klant in Adsolut voor de komende 13 weken. Verzamel openstaande aankoopfacturen met vervaldatum, geplande loonbetalingen, RSZ-bijdragen, terugkerende abonnementen, leasebetalingen en geplande investeringen. Plaats elke betaling op de juiste werkdag rekening houdend met bankwerkdagen en cut-off-tijden van Isabel. Wanneer een grote uitgave moet worden uitgesteld of vervroegd om de cashpositie te bewaren, vraag mij om de afweging te bevestigen voor je de prognose bijwerkt. Vraag mij waar het kantoor de afspraken met grote leveranciers over betalingstermijnen bewaart. Pauzeer voor je de uitgaande prognose deelt en wacht op mijn goedkeuring."
Fiscale deadlines opnemen
"Neem de Belgische fiscale deadlines op in de cashflow-prognose voor deze klant in Exact Online BE voor de komende 13 weken. Verwerk btw-aangiftes (maandelijks of kwartaal), RSZ-bijdragen, bedrijfsvoorheffing en voorafbetalingen vennootschapsbelasting op de juiste FOD-deadline. Wanneer een aangifte afwijkt van de standaard (bijvoorbeeld de jaareindeverrekening voor kwartaalindieners), vraag mij om de raming te bevestigen voor je het bedrag in de prognose zet. Vraag mij waar het kantoor de FOD-correspondentie bewaart wanneer een specifieke termijn moet worden bevestigd. Pauzeer voor je de finale fiscale planning vastlegt en wacht op mijn goedkeuring. Bewaar het overzicht in Google Drive."
Scenario's vergelijken
"Vergelijk drie scenario's voor de cashflow-prognose voor deze klant in Sage BOB 50 voor de komende 13 weken: een basisscenario, een voorzichtig scenario (langere debiteurentermijn, lagere pipeline-conversie) en een agressief scenario (snelle inning, hogere pipeline). Voor elk scenario toon je de eind-cashpositie, de tekortdagen en de drie belangrijkste drijvers. Wanneer een driver onduidelijk is, vraag mij om input voor je het scenario afsluit. Vraag mij waar het kantoor de aannames voor de scenario's bewaart wanneer een herijking nodig is. Pauzeer voor je het overzicht naar de boekhouder en de zaakvoerder stuurt en wacht op mijn goedkeuring. Bewaar het scenario-blad in Google Drive."
Automatische liquiditeitsprognose met AI-agenten
Automatische liquiditeitsprognose met AI-agenten betekent dat openstaande klanten, leveranciers, btw-saldo en lonen elke week opnieuw worden vertaald naar een 13-weekse cashplanning per klant. De boekhouder controleert de kasaannames, terwijl de agent de AI cashflow forecasting voor elke klant onderhoudt zonder Excel-template.
Prognose uit de boekhouding, niet uit Excel
Vandaag wordt cashflow-prognose vaak op een Excel-tab bijgehouden, los van de actuele boekingen. Minded bouwt de prognose rechtstreeks uit de openstaande verkoop- en aankoopfacturen, contracten en geplande betalingen in het boekhoudpakket. Combineer dit met cashmanagement met AI zodat de dagelijkse cashview en de prognose dezelfde bron delen.
Werkt voor Octopus, Adsolut en Yuki BE
Een echt kantoor heeft klanten in verschillende boekhoudpakketten en wisselt zelden. Dezelfde prognoseflow draait in Octopus, Adsolut, Exact Online BE, Sage BOB 50 en Yuki BE met dezelfde drivers en dezelfde fiscale kalender. Voor de impact van het aanmaningstraject op inkomsten sluit dit aan op debiteurenbeheer met AI zodat verlate inkomsten ook in de prognose lopen. Voor de uitgaande zijde haalt de prognose data uit AP automation met AI zodat openstaande aankoopfacturen in de planning verschijnen.
Hoe wordt de inkomende cashflow voorspeld?
De agent leest de openstaande verkoopfacturen met vervaldatum, de geraamde nieuwe verkopen uit de pipeline en het historische betalingsgedrag per debiteur. Wanneer een klant van de cliënt gemiddeld vijf dagen te laat betaalt, wordt dat verwerkt in de prognose. SEPA-domiciliëringen lopen op de geplande datum mee in de inkomsten.
Hoe houdt de prognose rekening met fiscale deadlines?
De FOD-kalender voor btw-aangiftes, RSZ-bijdragen, bedrijfsvoorheffing en voorafbetalingen vennootschapsbelasting wordt automatisch in de prognose ingebouwd. De agent plant de betaling op de juiste werkdag rekening houdend met bankwerkdagen. De boekhouder ziet de impact op de cashpositie voor de deadline arriveert.
Wat als de werkelijke cashflow sterk afwijkt van de prognose?
De agent vergelijkt elke week de werkelijke cashbewegingen met de prognose en signaleert materiële afwijkingen. Voor elke afwijking wordt een mogelijke oorzaak gesuggereerd (vertraagde betaling, eenmalige uitgave, niet-voorziene factuur). De boekhouder kan de prognose herijken of de afwijking als nieuwe baseline accepteren.
Werkt de prognose voor meerdere klanten van het kantoor parallel?
Ja. Voor elke klant draait een eigen 13-weekse prognose die de boekhouder per dossier kan raadplegen. Het kantoor kan ook een geconsolideerde view bouwen voor klanten met meerdere vennootschappen of voor de eigen kantoor-cashflow. De prognoses worden parallel bijgewerkt zonder extra werk.
Hoe deelt het kantoor de prognose met de zaakvoerder?
De prognose wordt op aanvraag in PDF, Excel of in het klantportaal van het kantoor gedeeld met de zaakvoerder. De agent kan een korte samenvatting in een mail of klantportaal-bericht voorbereiden met de drie belangrijkste aandachtspunten voor de komende weken, na goedkeuring door de boekhouder van het kantoor.