Cash management helt automatiserat med AI

Programvaran som håller koll på saldon, betalningar och likviditet för varje kund.

Låt AI-agenten sköta din cash management

Bevaka saldon

"Bevaka bankkontosaldon och utgående betalningar för den här kunden i Fortnox för den senaste veckan. Läs in saldon från det anslutna bankkontot, jämför mot fakturor som förfaller, löner och skattedragningar. Om bankkopplingen inte är aktiv för kunden, be mig att ansluta banken först. Sammanställ en daglig likviditetsbild per kund och flagga om saldot understiger den buffert vi kommit överens om. Be mig om den nuvarande tröskeln per kund om du inte hittar den. Innan du justerar bufferten eller stänger en varning, pausa och vänta på mitt godkännande. Lämna en sammanfattning till handläggaren med saldon, varningar och kommande utbetalningar så teamet får överblick."

Godkänna betalningar

"Förbered leverantörsbetalningar för förra månadens godkända fakturor från Visma eEkonomi och paketera en Bankgirot-fil. Kontrollera att varje faktura har korrekt OCR, plusgiro eller bankgiro, samt att förfallodatum stämmer med kundens betalningsvillkor. Stäm av totalbeloppet mot disponibelt saldo på driftskontot innan filen skapas. Be mig om byråns attestordning om du inte hittar listan över vilka belopp som kräver extra signatur. Vid dubbletter eller belopp över tröskeln, pausa och vänta på mitt godkännande innan filen läggs i banken. Skicka en betalningsförslag-rapport till handläggaren, inklusive avvikelser och fakturor som hålls inne tills nästa körning."

Prognosticera likviditet

"Bygg en rullande tolvveckors likviditetsprognos för den här kunden i BL Administration. Använd förra månadens utfall, kundreskontran, leverantörsreskontran, lönekörningar och kommande skattedragningar som ingångsdata. Be mig var byrån sparar prognosmallen om du inte hittar den senaste versionen i Google Drive. Lägg in säsongsvariationer från föregående år där det är relevant, men hitta inte på siffror som inte finns i källdata. Innan du publicerar prognosen till kunden, pausa och vänta på min granskning av antaganden och kommentarer. Lägg den färdiga prognosen i Google Drive och pinga ansvarig handläggare till handläggaren med de tre största riskerna under perioden."

Hantera valuta

"Följ valutasaldon på EUR- och USD-konton för kunder i Hogia under förra månaden. Sammanställ saldo per valuta, väntade in- och utbetalningar samt aktuell exponering mot SEK. Be mig om byråns trösklar för när vi flaggar valutarisk per kund om du inte hittar dem. Om en kund passerar tröskeln, föreslå en åtgärd: växling, terminssäkring eller behåll positionen. Verkställ ingenting på egen hand. Pausa och vänta på mitt beslut innan något skickas till banken. Lämna en valutarapport till handläggaren med saldon per valuta, månadens kursrörelse i procent och kunder över tröskeln så teamet kan stämma av."

AI-agenten håller likviditeten under kontroll

Agenten samlar saldon från alla bankkonton, projicerar AR, AP och lön och flaggar likviditetsrisken innan den blir akut utan att handläggaren manuellt bygger om cash management-rapporten. Du fattar beslut, agenten räknar. Resultatet är upp till 80% lägre kostnad att tjäna på treasury per kund.

Lär sig byråns kundportfölj

Standardiserade treasury-mallar räcker sällan när en byrå för 80 kunder med olika säsongsmönster. Minded kommer ihåg hur varje kund brukar bete sig: löneutbetalningens datum, vilka leverantörer som drar tunga belopp, hur F-skatten ligger i förhållande till resultatet. Nästa prognos byggs på den historiken och inte på en generisk schablon. Knyt detta till kassaflödesprognos med AI så att hela treasury-rutinen håller ihop.

Ett treasury-flöde för Fortnox, Visma och BL

En riktig redovisningsbyrå för kunder i Fortnox, Visma eEkonomi och BL Administration parallellt, utan tid att lära sig tre olika treasury-vyer. Samma rutin för saldobevakning, betalningar och prognos rullar oavsett system. Kombinera med bankavstämning med AI och leverantörsreskontra med AI så stänger likviditetsflödet ringen mot reskontran.

Hur ersätter Minded vår dagliga saldokontroll i Excel?

AI-agenten läser bankkontosaldon, reskontra och utgående betalningar i samma vy och uppdaterar löpande per kund. Istället för en Excel som teamet pingar varje morgon ser handläggaren en aktuell likviditetsbild i Fortnox eller Visma eEkonomi och en sammanfattning till handläggaren.

Vad händer om en kund kör Fortnox och en annan Visma eEkonomi?

Minded kör per kund i det system byrån redan använder. Samma treasury-rutin går genom Fortnox, Visma eEkonomi, BL Administration eller Hogia. Byrån behåller en enhetlig process utan att tvinga kunden att byta ekonomisystem, och handläggaren slipper växla mellan tre olika gränssnitt under dagen.

Hur hanterar AI-agenten leverantörsbetalningar via Bankgirot?

Agenten förbereder leverantörsbetalningar utifrån godkända fakturor och skickar Bankgirot-filen till banken efter ditt godkännande. Inga betalningar slussas iväg utan din signering, men förberedelsen, beloppskontrollen, dubblettkontrollen och avstämningen mot disponibelt saldo sker i förväg så att betalningsronden går snabbare för handläggaren.

Kan agenten flagga valutarisk på EUR- och USD-konton?

Ja. Agenten följer valutasaldon per kund och flaggar när en exponering passerar tröskeln byrån har satt. Den föreslår en åtgärd, till exempel terminssäkring, växling eller att behålla positionen, men väntar alltid på ditt beslut innan något verkställs mot banken.

Hur säkerställer agenten att F-skatt och moms räcker på skattekontot?

Agenten läser skattekontot via Skatteverket-flödet och jämför mot kommande F-skatt och momsdragningar för den aktuella perioden. Om saldot inte räcker varnar den tidigt och föreslår en överföring från driftskontot. Beslutet om belopp och tidpunkt ligger kvar hos byråns ansvariga handläggare.