Likviditetsprognos-mall driven av AI-agenter

Programvaran som bygger kundens rullande kassaflödesprognos varje vecka utan likviditetsprognos-mall i Excel.

Låt AI-agenten sköta din kassaflödesprognos

Hämta in- och utbetalningar

"Hämta förra veckans verkliga och kommande veckors planerade in- och utbetalningar för den här kunden från Fortnox och den anslutna banken via Tink. Inkludera utestående kundfakturor, leverantörsfakturor, kommande lönekörningar och eventuella återkommande betalningar. Be mig att ansluta banken om bankkopplingen inte är aktiv för kunden. Klassificera varje post per kategori: kund, leverantör, lön, skatt, övrigt. Skicka en sammanställning till handläggaren med totalt inflöde, totalt utflöde, nettoflöde per vecka, kundfordringar med förfallodag inom 30 dagar och leverantörsfakturor med förfallodag inom 30 dagar som handläggaren bör verifiera innan prognosen byggs vidare under kommande arbetsdag."

Lägga in säsongsmönster

"Lägg in säsongsmönster i den här kundens prognos i Visma eEkonomi baserat på föregående tre års bokföring. Identifiera månader med högt eller lågt försäljnings- och kostnadsutfall. Be mig om byråns säsongsmall om du inte hittar den senaste versionen i Google Drive. Vid avvikande verksamhet eller nya produktlinjer som ändrar mönstret, pausa och fråga mig om vi uppdaterar säsongsschemat eller behåller den historiska basen. Lägg det färdiga säsongsmönstret som ett lager ovanpå prognosen för veckor bortom rullande tolv. Skicka en sammanställning till handläggaren med identifierade säsongsperioder, total säsongseffekt på årets prognos och poster handläggaren bör se över."

Stresstesta prognosen

"Stresstesta den här kundens likviditetsprognos i BL Administration. Räkna ut nettoflödet i ett basscenario, ett pessimistiskt scenario med 20% lägre inflöde, och ett scenario med 14 dagars försenad betalning från större kunder. Be mig om kundens stresstestpolicy om du inte hittar den senaste versionen. Vid scenarier där kreditgränsen nås, pausa och fråga mig om vi flaggar varning till VD eller eskalerar till banken. Lämna en sammanställning till handläggaren med varje scenarios resultat, dagar tills kreditgränsen nås i värsta fall, total likviditetsbuffert per scenario och åtgärder som bör föreslås VD eller styrelsen innan situationen blir kritisk."

Lämna VD-paket

"Sammanställ det här kundens likviditetspaket till VD från Hogia. Inkludera grafer för rullande tolvveckorsprognos, scenariorapport, viktigaste kassaflödesrisker, kreditgränsutnyttjande och förslag på åtgärder. Skicka via Outlook till VD och controller enligt kundens distributionslista. Be mig om kundens kontaktlista om du tvekar på mottagarna. Skicka inget paket utan mitt godkännande. När jag godkänt, distribuera paketet och arkivera i kundens akt. Skicka en intern bekräftelse till handläggaren med leveransdatum, totalt antal sidor i paketet, vilka avvikelser som påpekats, åtgärdsförslag och planerade uppföljningsmöten med VD under den kommande perioden inför nästa uppdatering av prognosen."

AI-agenten bygger likviditetsprognosen veckovis

Agenten drar AR, AP, lön och skatt från ERP, lägger på säsongsmönster och uppdaterar likviditetsprognosen utan att handläggaren bygger om kalkylen. Kunden får en färsk prognos varje vecka. Byrån når upp till 80% lägre kostnad att tjäna per likviditetsprognos, samtidigt som rådgivningsvärdet höjs.

Lär sig kundens betalningsmönster

Standardprognoser tappar verklighetskontakten när kunderna betalar i annan takt än lärobokens 30 dagar. Minded kommer ihåg hur snabbt varje kund faktiskt får betalt och i vilken sekvens, och bygger prognosen på det. Knyt detta till treasury management med AI så att prognosen blir en del av den dagliga likviditetsstyrningen i hela byråns flöde.

Likviditetsprognos för Fortnox, Visma och BL

En byrå för likviditetsprognoser åt 30-200 kunder parallellt i Fortnox, Visma eEkonomi, BL Administration och Hogia under samma vecka. Samma prognosrutin går genom alla system. Kombinera med kundreskontra med AI och leverantörsreskontra med AI så att in- och utbetalningar fångas i prognosen direkt vid fakturamottagandet.

Hur bygger agenten en rullande prognos?

Agenten bygger en rullande tolvveckorsprognos varje vecka utifrån utestående kundfakturor, leverantörsfakturor, kommande löner och skattekontots dragningar. Den uppdateras automatiskt när nya transaktioner kommer in i Fortnox eller Visma eEkonomi. Handläggaren ser i realtid hur veckans utfall avviker från föregående veckas prognos och kan kommentera.

Hur hanteras säsongsvariation?

Agenten läser föregående 36 månaders bokföring och identifierar säsongsmönster: vilka månader är försäljningen stark, vilka månader är leverantörsfakturorna höga. Säsongsmönstret läggs ovanpå reskontran för perioden bortom 12 veckor. Vid större förändringar i verksamheten pausar agenten och frågar handläggaren om vi uppdaterar mönstret eller behåller historiken.

Vad gör agenten med kreditgränsen?

Kundens kreditgräns hos banken läggs in i prognosen. Agenten flaggar när utnyttjandegraden närmar sig tröskeln, vanligtvis 80%. Handläggaren får en varning till handläggaren med antal dagar tills tröskeln nås så VD eller styrelse hinner agera, exempelvis genom dialog med banken om gränshöjning.

Hur tar agenten in F-skatt och momsdragningar?

Agenten läser skattekontot via Skatteverket och inkluderar kommande F-skattedragningar och momsdragningar i prognosen. Datum och belopp uppdateras automatiskt när deklarationen lämnas in. Vid större momsåterbetalningar lägger agenten in även dem på rätt prognosdatum så att likviditetsbilden inte målas onödigt pessimistiskt.

Hur används prognosen i samtal med banken?

Inför bankmöten paketerar agenten prognosen tillsammans med faktiskt utfall föregående perioder och en kommentar om säsongspåverkan. Underlaget skickas till VD eller controller via mejl efter handläggarens godkännande. Detta innebär att samtalet med banken bygger på samma underlag som byrån själv arbetar med, vilket ökar förtroendet i diskussionen.