Do aprovado ao SEPA, sem o gabinete refazer a remessa.
Deixa o agente de IA fazer os pagamentos
Selecionar elegíveis
"Seleciona faturas elegíveis para pagamento deste cliente em Primavera. Aplica filtros: faturas aprovadas pelo cliente, dentro do prazo de vencimento, com fornecedor validado e IBAN confirmado. Exclui faturas em disputa, duplicadas ou com three-way matching pendente. Aplica a política de pagamento do cliente: prazo médio negociado por fornecedor, descontos de pronto pagamento e prioridade por categoria. Se há fornecedor com IBAN alterado face ao histórico, pergunta-me antes de incluir o pagamento. Pede-me por email o calendário de pagamentos do cliente se há janelas específicas. Antes de fechar a lista de elegíveis, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a lista de faturas selecionadas, valor total e fornecedores incluídos."
Validar fornecedores
"Valida os dados dos fornecedores do lote em Sage Portugal. Verifica NIF, IBAN, BIC, retenção na fonte aplicável e contrato em vigor. Cruza com a base oficial de fornecedores do cliente. Marca fornecedores novos sem validação histórica, fornecedores com alteração de dados bancários e fornecedores com retenção variável. Aplica o critério do gabinete para fornecedores com IBAN recente. Se uma alteração de IBAN não tem confirmação por escrito, pergunta-me se sigo o critério do gabinete ou peço prova adicional. Pede-me em Outlook o email de confirmação de IBAN se este não está arquivado. Antes de incluir fornecedores marcados no SEPA, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a lista de fornecedores validados e marcados."
Gerar SEPA
"Prepara a remessa SEPA pain.001 para o lote aprovado deste cliente em PHC. Agrupa por banco do cliente, data valor e moeda. Aplica numeração contínua de remessa e descritivos por fornecedor com referência à fatura. Cruza com o limite de aprovação interno do cliente. Se uma transferência ultrapassa o limite material, pergunta-me se peço aprovação adicional ao responsável do cliente. Pede-me em Google Drive a tabela de assinaturas autorizadas do cliente se há dúvida sobre a competência de aprovação. Antes de enviar nada ao banco, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve o ficheiro SEPA, a lista de transferências e qualquer alteração marcada para revisão do contabilista certificado."
Conciliar pagamento
"Concilia o pagamento ao fornecedor deste cliente em Toconline após a confirmação do banco. Cruza débitos efetivos com a fatura, marca a fatura como paga e regista comissões bancárias e diferenças de câmbio. Aplica o critério do gabinete para diferenças por arredondamento. Marca pagamentos rejeitados pelo banco e o motivo. Se um pagamento rejeitado tem motivo ambíguo, pergunta-me se reenvio ou aguardo. Pede-me por email o extrato bancário do dia se a ligação ao banco do cliente falhou. Antes de fechar a conciliação do lote, pausa e espera pela minha aprovação. Arquiva o comprovativo de pagamento por fornecedor em Google Drive, com a fatura ligada para revisão posterior pelo gabinete."
Pagamento a fornecedores automatizado com SEPA pain.001
Pagamento a fornecedores automatizado com SEPA pain.001 atravessa seleção, validação de fornecedor, remessa SEPA e conciliação num só fluxo. O gabinete deixa de refazer a remessa por cliente. Até 80% menos custo para servir, com o contabilista certificado a aprovar antes de qualquer envio ao banco.
Pagamento de fornecedores com critério do cliente
Cada cliente tem o seu critério: prazos negociados por fornecedor, descontos de pronto pagamento, prioridades por categoria e limites de aprovação. O agente memoriza essas regras por cliente e propõe lotes compatíveis. Para o ciclo de coding a montante, liga este fluxo à automação de contas a pagar com IA.
Vendor payments no ERP, sem dupla introdução
A SERP portuguesa mostra templates SEPA em Excel. O agente prepara vendor payments dentro de Primavera, Sage Portugal, PHC, Cegid Primavera ou Toconline. Para a conciliação a jusante, liga à conciliação bancária com IA; para o controlo de despesa do cliente, segue para a gestão de tesouraria com IA.
Como seleciona o agente faturas elegíveis para pagamento?
O agente aplica filtros: faturas aprovadas, dentro do vencimento, fornecedor validado, IBAN confirmado. Exclui faturas em disputa, duplicadas ou com three-way matching pendente. Aplica a política do cliente sobre prazo médio e descontos. O contabilista certificado revê a lista final antes do agente gerar a remessa SEPA pain.001 do lote.
Que validações faz para fornecedores novos ou com IBAN alterado?
O agente compara dados de fornecedor com a base oficial: NIF, IBAN, BIC, retenção. Marca fornecedores novos sem histórico e IBAN alterado sem confirmação por escrito. Pede prova adicional ao gabinete antes de incluir no SEPA. A política do cliente fica aplicada por defeito, sem aprovações silenciosas em lotes inteiros.
Como gera o ficheiro SEPA pain.001 com os controlos do banco?
O agente prepara o ficheiro com beneficiário, descritivo, IBAN e valor validados. Agrupa por banco do cliente e data valor. A autorização final fica no circuito do cliente e na entidade bancária. Não substitui controlos do banco. Documenta o processo prévio e as aprovações para inspeções posteriores.
Funciona com Primavera, Sage Portugal, PHC e Toconline?
Sim. O agente segue o mesmo fluxo no ERP usado por cada cliente. Lê faturas aprovadas, valida fornecedores, prepara SEPA e concilia o pagamento. Carteiras mistas funcionam, com política aplicada por cliente. O gabinete não duplica procedimentos por programa para correr o ciclo de pagamentos.
Que arquivo fica para inspeção posterior pelo gabinete?
O agente arquiva comprovativo de pagamento, fatura ligada, ficheiro SEPA submetido, validações aplicadas e aprovações. Junta motivo de cada rejeição bancária. Em inspeção, o gabinete recupera o histórico de pagamentos a fornecedores do cliente sem refazer remessa SEPA da época do pagamento.