Relatório financeiro dos dados ao board

Demonstrações, indicadores e comentário de gestão sem reescrever PowerPoint a cada mês.

Deixa o agente de IA fazer o relatório

Puxar dados do ERP

"Puxa os dados financeiros do período anterior para este cliente em Primavera: balancete, balanço, demonstração de resultados, mapa de fluxos de caixa, sachos e demonstração de alterações no capital próprio. Aplica o SNC e separa contas analíticas das de gestão. Se um balancete tem saldos por reconciliar do fecho anterior, pergunta-me antes de avançar. Pede-me em Google Drive o último balanço do cliente como referência se há divergências de perímetro. Antes de validar a estrutura final, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve um resumo com os mapas puxados, perímetro coberto e movimentos por revisão pelo gabinete."

Calcular indicadores

"Calcula os indicadores financeiros do período anterior para este cliente em Sage Portugal: EBITDA, margem bruta, margem operacional, ROCE, dias de cobrança, dias de pagamento e rácios de liquidez. Liga cada indicador aos lançamentos que o compõem para que seja possível rastrear até ao detalhe. Se um indicador foge ao padrão histórico, pergunta-me antes de o destacar no relatório. Pede-me por email a tabela de KPI por cliente que o gabinete usa para revisão. Antes de fechar o conjunto final de indicadores, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve uma lista de indicadores e variações face ao período homólogo."

Comparar com homólogo

"Compara o período anterior com o período homólogo e com orçamento aprovado para este cliente em PHC. Distingue movimento orgânico de efeitos pontuais: alteração de perímetro, regularizações fiscais, alterações cambiais e movimentos não recorrentes. Marca cada efeito com a sua nota e separa do número final apresentado ao cliente final. Se há divergência material face ao orçamento, pergunta-me antes de a destacar no relatório de gestão. Pede-me em Google Drive o orçamento aprovado e o relatório do trimestre anterior se não os encontras. Antes de fechar a comparação, pausa e espera pela minha aprovação."

Escrever comentário

"Escreve o comentário de gestão do período anterior para este cliente em Toconline. Considera setor, sazonalidade e prioridades do cliente final, conhecidas pelo gabinete. Aponta os três a cinco temas mais relevantes do período, com referência a indicadores e variações face ao período homólogo. Marca afirmações que dependem de informação externa para validação. Se uma afirmação requer dados de mercado fora do ERP, pergunta-me antes de a incluir. Pede-me em Outlook o comentário do trimestre anterior se há temas em continuidade. Antes do envio ao cliente, pausa e espera pela minha aprovação."

Relatório financeiro automatizado por agentes de IA

Relatório financeiro automatizado por agentes de IA elimina a transcrição manual de balanços para Excel e o reescrever PowerPoint cliente a cliente. O agente puxa dados do ERP, calcula indicadores financeiros e devolve narrativa por carteira. Até 80% menos custo para servir o mapa de gestão mensal.

Comentário de gestão por cliente com contexto do gabinete

Cada cliente tem o seu setor, sazonalidade e prioridades. O agente memoriza esse contexto e ajusta o comentário em vez de copiar template entre relatórios. Sabe quando o cliente espera detalhe analítico e quando prefere um resumo executivo. Para a entrega anual, liga este fluxo à preparação de auditoria com IA.

Relatórios no ERP, não em PowerPoint paralelo

A SERP portuguesa mostra modelos de relatórios financeiros em Excel ou PowerPoint. O agente monta o relatório dentro de Primavera, Sage Portugal, PHC, Toconline ou Cegid Primavera e exporta o entregável final. Para o lado de gestão de caixa, liga à gestão de tesouraria com IA; para a parte de controlo interno do cliente, segue para o compliance management com IA.

Como prepara o agente o reporting mensal por cliente?

O agente puxa balancete, balanço, demonstração de resultados e mapas de fluxos do ERP de cada cliente. Aplica o SNC, calcula indicadores e compara com o período anterior e o orçamento. Monta o relatório, escreve o comentário e entrega ao gabinete para revisão antes do envio ao cliente final.

Como calcula indicadores e EBITDA?

O agente calcula EBITDA, margem bruta, margem operacional, dias de cobrança, dias de pagamento e rácios de liquidez a partir da contabilidade. Cada indicador fica ligado aos lançamentos que o compõem. Quando o cliente pergunta a origem de um número, o agente devolve o detalhe sem reabrir balancetes.

Como compara com o período homólogo e com orçamento?

A comparação distingue movimento orgânico de efeitos pontuais: alteração de perímetro, regularizações fiscais, alterações cambiais. O agente devolve a variação face ao período homólogo e ao orçamento, com nota para cada efeito não recorrente. O gabinete revê o destaque antes da partilha com o cliente.

O agente escreve o comentário de gestão sozinho?

O agente propõe o comentário de gestão por cliente: setor, sazonalidade, prioridades e contexto do gabinete. Marca afirmações que dependem de informação externa para validação. O contabilista certificado revê, ajusta o tom e aprova antes do envio ao cliente, sem ter de reescrever a parte mecânica.

Funciona com Primavera, Sage Portugal, PHC, Toconline e Cegid Primavera?

Sim. O agente segue o mesmo fluxo no ERP usado por cada cliente. Puxa balanço e demonstração de resultados, calcula indicadores e prepara o relatório por cliente, sem o gabinete duplicar templates em Excel. Carteiras mistas funcionam, com o comentário ajustado a cada setor de cliente.