Cobranças automáticas guiadas por IA

Persegue devedores no tom certo e regista cada resposta automaticamente.

Deixa o agente de IA fazer as cobranças

Definir cadência

"Define a cadência de cobrança para este cliente em Primavera, para o período em curso. Cruza a antiguidade das faturas em aberto, o histórico de pagamento de cada devedor e os critérios do gabinete: prazos, canais, tom e limite de tentativas. Se um devedor é novo ou se mudou recentemente o comportamento de pagamento, pergunta-me se aplico a cadência padrão ou se ajusto. Pede-me em Outlook a tabela de critérios do gabinete se há indícios de alteração. Antes de ativar a cadência em lote para clientes novos, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a cadência proposta por devedor."

Enviar lembretes

"Envia os lembretes de cobrança escalados do período para este cliente em Toconline. Aplica a cadência guardada por devedor: primeiro contacto suave, segundo lembrete com prazo, terceiro com aviso de juros de mora. Inclui link de pagamento online quando o cliente o permite (MB Way, referência multibanco). Se um devedor tem disputa em aberto, não envia o lembrete e marca para revisão. Pede-me em Slack que valide a lista de devedores em escalada hoje. Antes de enviar a primeira ronda do dia, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve um relatório de envios."

Tratar respostas

"Trata as respostas dos devedores deste cliente em PHC, recebidas no Outlook do gabinete. Classifica cada resposta por intenção: pagar agora, pedir plano de pagamento, contestar valor, pedir prazo. Para pedidos de plano de pagamento parcelado, sugere uma estrutura com base no valor em dívida e no histórico. Se a resposta contesta a fatura, marca para revisão sem responder. Pede-me em Outlook a política de descontos e prazos do cliente se não a tens. Antes de aceitar qualquer plano de pagamento, pausa e espera pela minha aprovação. Arquiva cada troca em Google Drive."

Preparar injunção

"Prepara o dossier de contencioso para os devedores em incumprimento do período para este cliente em Sage Portugal. Reúne fatura, comunicações ao devedor, respostas recebidas, prazos vencidos e cálculo de juros de mora. Monta a peça documental adequada para o Procedimento de Injunção em Portugal e identifica documentos em falta. Se o valor está perto do limite legal da injunção, pergunta-me se sigo via injunção ou ação executiva. Pede-me em Google Drive a comunicação formal ao devedor se não a tens. Antes de entregar o dossier ao jurista, pausa e espera pela minha aprovação."

Conduz cobranças com agentes de IA

Conduz cobranças com agentes de IA sem o gabinete redigir cada email. A automação de cobranças regista cada resposta, propõe a próxima ação e ajusta o tom. Escala a cadência por cliente e baixa o custo para servir até 80%, mantendo a aprovação do contabilista certificado para casos sensíveis.

Cadência aprendida por devedor

Cada devedor tem um padrão de pagamento próprio: alguns pagam ao segundo lembrete por MB Way, outros precisam de chamada telefónica. O agente memoriza o que funcionou e aplica a versão mais provável de resultado. Para o ciclo completo, liga este fluxo à automação de contas a receber com IA.

Cobranças no ERP, sem ficheiros de dunning paralelos

O gabinete deixa de manter Excel de cobrança paralelo. O agente lê faturas e clientes finais diretamente do ERP do cliente e regista as cobranças no próprio dossier. Para o reconhecimento de entrada, segue para a conciliação bancária com IA; para o painel de DSO por cliente do gabinete, segue para o relatório financeiro com IA.

Como aprende o agente a cadência certa para cada devedor?

O agente começa com a cadência padrão do gabinete e ajusta com o histórico de cada devedor: quantas tentativas foram precisas, qual o canal que funcionou, que tom levou a pagamento. Da próxima vez aplica a versão mais provável de funcionar e o gabinete revê só as exceções marcadas.

O cliente final pode pagar diretamente ao receber o lembrete?

Sim. O agente pode incluir link de pagamento online (MB Way, referência multibanco, transferência) no lembrete. Quando o pagamento é confirmado, atualiza o estado da fatura, fecha a tarefa de cobrança e regista a entrada no ERP do cliente sem o gabinete intervir.

Como gere planos de pagamento parcelados?

Quando o devedor pede plano, o agente sugere uma estrutura com base no valor em dívida, antiguidade e perfil do devedor. O contabilista certificado aprova as condições, e o agente acompanha cada prestação, envia o lembrete específico de cada parcela e marca incumprimentos parciais para revisão.

Quando é que o agente prepara o passo a contencioso ou injunção?

Quando a cadência se esgota sem pagamento e sem resposta, o agente marca o caso como candidato a contencioso. Prepara um dossier com fatura, comunicação ao devedor, respostas recebidas e cálculo de juros de mora. O gabinete entrega o dossier ao jurista para o Procedimento de Injunção.

Funciona quando o cliente do gabinete só tem ERP e nada de CRM?

Sim. O agente lê faturas e clientes finais diretamente do ERP do cliente (Primavera, Sage Portugal, PHC, Toconline) e mantém o histórico de cobranças no próprio dossier. Não é preciso CRM. Se o cliente tem CRM, o agente cruza dados, mas não depende dele para operar.