Previsão de fluxo de caixa atualizada à medida que AP, AR e bancos mudam.
Deixa o agente de IA fazer a previsão
Cruzar entradas e saídas
"Cruza entradas e saídas do horizonte de 90 dias deste cliente em Primavera. Liga AP em aberto, AR previsto, salários por trabalhador, contribuições para a Segurança Social, IVA a entregar, leasing, rendas e contratos recorrentes. Aplica o atraso típico de cada devedor com base no histórico do cliente. Se uma rubrica recorrente mudou de valor face ao período anterior, pergunta-me antes de a incluir. Pede-me em Google Drive o orçamento aprovado do cliente se há previsão a fechar. Antes de construir o cenário base, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a tabela dia a dia, com entradas e saídas previstas e impacto no saldo de cada conta bancária."
Aplicar cenários
"Aplica cenários ao orçamento de tesouraria deste cliente em Sage Portugal: base, atraso material de devedor, antecipação de cobrança, adiamento de pagamento e cenário pessimista. Para cada cenário, calcula impacto no saldo dia a dia e marca o primeiro dia em que a previsão cruza o saldo mínimo. Aplica a probabilidade histórica de cada cenário por cliente. Se um cenário novo surge no contexto do cliente, pergunta-me antes de o configurar. Pede-me em Slack a tabela de prioridades de pagamento do cliente se não a tens. Antes de partilhar os cenários com o cliente, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve uma comparação visual dos cenários para revisão do contabilista certificado."
Alertar quebras
"Monitoriza o saldo previsto deste cliente em PHC contra o saldo mínimo definido por conta. Quando a previsão atravessa o limiar, envia alerta em Slack ao gabinete com lista de ações sugeridas: pagamentos a adiar, cobranças a acelerar, linhas de crédito a acionar e leasing a renegociar. Se o cenário base não cobre o saldo mínimo nas próximas duas semanas, escala o alerta ao contabilista certificado. Pede-me em Slack a lista de pagamentos críticos do cliente que não podem ser adiados. Antes de propor adiamento de pagamentos materiais, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a previsão atualizada e o plano de ação proposto para discussão com o cliente final."
Reportar ao cliente
"Reporta a previsão de fluxo de caixa do horizonte de 90 dias deste cliente em Toconline. Monta o entregável semanal: tabela dia a dia, comparação face ao orçamento aprovado, principais variações e o plano de ação proposto pelo gabinete. Aplica o nível de detalhe esperado pelo cliente final. Se há rubrica nova que apareceu pelo agregador autorizado, pergunta-me se a documento no relatório. Pede-me em Outlook o último report enviado se há continuidade temática. Antes do envio ao cliente, pausa e espera pela minha aprovação. Arquiva o relatório final em Google Drive, com versão anterior preservada para o gabinete acompanhar a evolução."
Orçamento de tesouraria atualizado por agentes de IA
Orçamento de tesouraria atualizado por agentes de IA elimina o mapa de Excel reaberto a cada semana. A previsão de fluxo de caixa atualiza-se sozinha à medida que faturas e cobranças mudam. O gabinete responde ao cliente sem cálculo manual e reduz custo para servir até 80%.
Cenários por cliente, com hipóteses configuráveis
Cada cliente tem cenários úteis: base, atraso de devedor, antecipação de cobrança, adiamento de pagamento. O agente aplica cada cenário sem reabrir Excel e devolve o impacto em saldo. Para o ciclo de cobranças a montante, liga este fluxo às contas a receber com IA.
Previsão de fluxo de caixa no ERP, não em folha paralela
A SERP portuguesa mostra modelos de cash flow forecast em Excel. O agente mantém o orçamento de tesouraria dentro de Primavera, Sage Portugal, PHC, Cegid Primavera ou Toconline. Para o lado de gestão diária, liga à gestão de tesouraria com IA; para o ciclo de pagamentos a montante, segue para a automação de contas a pagar com IA.
Como prepara o agente o cash flow forecast semanal?
O agente cruza AP em aberto, AR previsto, pagamentos recorrentes e salários por trabalhador para projetar saldo dia a dia. Aplica o atraso típico por devedor e antecipa cobranças confirmadas. A previsão refresca-se quando uma fatura é paga ou um devedor responde ao lembrete em SMS ou email.
Que cenários aplica ao orçamento de tesouraria?
O agente aplica cenário base, atraso de devedor, antecipação de cobrança, adiamento de pagamento e cenário pessimista. Para cada cenário, calcula impacto no saldo dia a dia e marca o primeiro dia em que a previsão cruza o saldo mínimo, com a probabilidade histórica aplicada por cliente.
O agente avisa antes de saldo cair abaixo do mínimo?
Sim. Cada cliente tem o saldo mínimo guardado por conta. O agente envia alerta em Slack ou email quando a previsão atravessa o limiar, com pagamentos sugeridos para adiar, cobranças para acelerar e linhas de crédito que se pode acionar antes da quebra de tesouraria.
Funciona com Primavera, Sage Portugal, PHC e Toconline?
Sim. O agente segue o mesmo fluxo no ERP de cada cliente. Puxa AP, AR e saldos bancários, aplica cenários e prepara o relatório. Carteiras mistas funcionam, com previsão ajustada ao perfil de cada cliente. O gabinete não duplica procedimentos por programa para manter o orçamento de tesouraria.
Como recebe o cliente o reporting de cash flow forecast?
O agente envia ao cliente um relatório semanal com a tabela dia a dia, comparação face ao orçamento aprovado, principais variações e plano de ação. O contabilista certificado revê antes do envio. A frequência ajusta-se ao perfil: semanal para clientes ativos, quinzenal para os de gestão estável.