De software die de liquiditeit per klant bewaakt en intercompany-saldi op orde houdt.
Laat de AI-agent jouw treasury uitvoeren
Liquiditeit monitoren
"Monitor de actuele liquiditeitspositie voor deze klant in Twinfield over de afgelopen periode. Als de bankkoppeling via Tink nog niet staat, vraag mij om die eerst te activeren. Verzamel saldi van alle bankrekeningen, vergelijk met de afgesproken bandbreedte per klant en signaleer dreigende onderschrijdingen. Vraag mij om het liquiditeitsbeleid van de klant als je de bandbreedte niet kunt traceren. Vraag mij om verwachte grote uitgaven van het komende kwartaal als die niet uit de planning blijken. Voor het uitvoeren van een herschikking tussen rekeningen pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Lever een dagelijkse positie in een rapport met aandachtspunten per rekening en samenvatting per klant."
Intercompany salderen
"Saldeer de intercompany rekening-courant tussen vennootschappen van deze klantgroep in Exact Online over de afgelopen maand. Vergelijk de openstaande saldi per debiteur- en crediteurzijde tussen vennootschappen, signaleer verschillen boven de materialiteitsdrempel en stel aansluitboekingen voor. Voor structurele verschillen vraag mij om de overeenkomst tussen vennootschappen, het rentebeleid, valuta-afspraken en de afspraken over goedkeuringsdrempel. Vraag mij om de meest recente reconciliatie als je het vorige punt-van-overeenstemming niet vindt. Voor het inboeken van een aansluitboeking pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Lever een overzicht met geaccordeerde saldi en openstaande verschillen per vennootschap."
Valutapositie volgen
"Volg de open valutapositie van deze klant in AFAS over de afgelopen periode. Verzamel openstaande facturen, leningen en bankrekeningen per valuta. Bereken de netto blootstelling per valuta en vergelijk met de afgesproken hedge-strategie. Bij overschrijding signaleer je voor de boekhouder. Vraag mij om het hedge-beleid als je het document niet vindt. Vraag mij om eerder uitgevoerde valuta-aankopen of verkopen als je het patroon van de klant niet kent. Voor concrete koop- of verkoopvoorstellen pauzeer en wacht op mijn goedkeuring; uitvoering blijft bij de bank van de klant. Archiveer de positieverklaring in Google Drive."
Rente berekenen
"Bereken de rente op intercompany rekening-courant, leningen tussen vennootschappen en kortlopende deposito's voor deze klant in Twinfield over de afgelopen maand. Gebruik dagsaldi en de afgesproken rente per overeenkomst. Voor klanten met variabele rente lees je de actuele referentierente uit de marktbron die het kantoor hanteert. Vraag mij om de overeenkomst als je geen rentepercentage kunt traceren. Vraag mij naar de periodisering die het kantoor toepast als die niet uit eerdere maanden blijkt. Voor het inboeken van een rentepost pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Lever een rapport met onderbouwing per leningovereenkomst en gehanteerde tarieven."
Tot 80% lagere kosten per treasury-cyclus
AI-agenten dragen de treasury-routine per klant: saldoposities ophalen, kasstromen prognosticeren, betaal- en incassobatches voorbereiden en de bankaansluiting onderhouden. Tot 80% lagere kosten om te bedienen ontstaan doordat het kantoor alleen op materiële kasafwijkingen, valutaposities en autorisatiebesluiten stuurt en geen losse banksaldi hoeft na te lopen.
Treasury die de meerdere-bankenstack van de klant kent
Standaard treasury-tools werken op groepsniveau en zien de individuele klant niet. Minded volgt iedere klant in zijn eigen positie: meerdere bankrekeningen, valuta, kredietlijnen en intercompany-saldi. Combineer deze stap met de bankafstemming met AI zodat de saldi waarop treasury beslist altijd aansluiten op het laatste afgestemde boekjaar.
Eén treasury-routine voor alle ERP's in de portefeuille
Een boekhoudkantoor draait klanten in Twinfield, Exact Online, Yuki en AFAS, met treasury die uit elk pakket andere dagsaldi haalt. Dezelfde treasury-routine draait per klant in het juiste pakket en levert één consistent liquiditeits- en valutarapport. Voor het langer vooruit kijken koppelt deze flow door naar de cashflow forecast met AI zodat treasury-besluiten en prognose hetzelfde uitgangspunt delen. Sluit deze flow aan op incasso met AI voor een doorlopende dekking binnen het kantoor.
Hoe bewaakt de AI-agent de liquiditeitspositie per klant?
De agent verzamelt actuele saldi van alle bankrekeningen per klant en vergelijkt met de afgesproken bandbreedte. Bij dreigende onderschrijding stuurt hij een signaal in een rapport en stelt voor om binnen het concern te schuiven. De boekhouder geeft elke materiële verschuiving expliciet vrij.
Wat doet de agent bij intercompany rekening-courant-verschillen?
Bij iedere maandafsluiting vergelijkt de agent de intercompany saldi tussen vennootschappen, signaleert verschillen boven de materialiteitsdrempel en stelt aansluitboekingen voor. Voor structurele verschillen vraagt hij om een onderbouwing uit de overeenkomst tussen vennootschappen. Niets wordt geboekt zonder mijn goedkeuring.
Hoe wordt de valutapositie bewaakt en verschoven?
Voor klanten met buitenlandse omzet houdt de agent een open valutapositie per valuta bij en vergelijkt met de afgesproken hedge-strategie. Bij overschrijding signaleert hij. Voor concrete koop- of verkoopvoorstellen pauzeert de agent en wacht op goedkeuring; valuta-uitvoering blijft bij de bank van de klant.
Welke renteberekening kan worden geautomatiseerd?
De agent berekent rente op intercompany rekening-courant, leningen tussen vennootschappen en kortlopende deposito's op basis van de gehanteerde rente en periodisering. Voor renteperioden boven de standaard pauzeert hij voor goedkeuring. De berekening wordt onderbouwd met dagsaldi en gehanteerde tarieven in het klantdossier.
Waar past dit aan in bank-reconciliation en cashflow forecasting?
Treasury management werkt nauw samen met bankafstemming en cashflow forecast. Saldi en intercompany-correcties komen uit treasury, voortzettende verschuivingen worden in de forecast meegenomen. Het kantoor ziet één liquiditeitsbeeld per klant zonder dat gegevens worden gedupliceerd tussen de drie processen.