De software die elke klant uit de liquiditeits-Excel haalt en vooruit laat kijken.
Laat de AI-agent jouw liquiditeitsprognose uitvoeren
Basislijn bouwen
"Bouw de 13-weeks basislijn voor de liquiditeitsprognose van deze klant in Twinfield. Verzamel openstaande debiteuren en crediteuren, vaste lasten, terugkerende contracten, salarisbetalingen en geplande btw-betalingen. Pas de betalingsgeschiedenis per debiteur toe en projecteer per week per bankrekening. Vraag mij om bekende toekomstige uitgaven die niet in het ERP staan, bijvoorbeeld een investering of dividenduitkering. Vraag mij om de afspraken met de huisbank over de kredietlijn als die niet in de klantkaart staan. Voor het opleveren van de basislijn pauzeer en wacht op mijn goedkeuring per klant. Stuur de basislijn met onderbouwing in Google Drive."
Scenario draaien
"Draai drie scenario's op de basislijn voor deze klant in Exact Online: basislijn, conservatief en stress. Conservatief vertraagt alle debiteuren met dertig dagen. Stress vertraagt vijf grote debiteuren met zestig dagen en blijft op standaard-vervaltermijn voor crediteuren. Voor de basislijn geldt geen aanpassing. Vraag mij om klantspecifieke scenario's als de klant seizoensvariatie of een investeringsbesluit heeft afgesproken. Vraag mij om de drempel waarboven een scenario als rood wordt gemarkeerd. Voor het toevoegen van een vierde of vijfde scenario pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Stuur de scenarioresultaten met onderbouwing per scenario in Slack."
Tekort signaleren
"Signaleer dreigende liquiditeitstekorten voor deze klant in Yuki op basis van de actuele 13-weeks forecast. Vergelijk per week met de afgesproken bandbreedte en de huidige kredietlijn. Bij dreigende onderschrijding stel je mitigatie voor: versnelde incasso, vertraagde crediteurenbetaling of intercompany-verschuiving. Vraag mij om de actuele kredietlijn als die niet uit het klantdossier blijkt. Vraag mij om eerdere mitigatie-besluiten als je niet weet welke maatregel het kantoor doorgaans neemt. Voor het uitvoeren van een mitigatie pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Stuur een Slack-melding met week, gat, voorgestelde mitigatie en impact op de forecast."
Rolling forecast bijwerken
"Werk de rolling forecast voor deze klant in AFAS bij over de afgelopen week. Verschuif de 13-weeks horizon, herbouw de basislijn op actuele saldi, gerealiseerde stromen en bijgewerkte verwachtingen. Vergelijk de prognose van vorige week met de realisatie en signaleer patroonafwijkingen. Vraag mij om een onderbouwing voor een grote afwijking als je het patroon niet kunt verklaren. Vraag mij om het bewaarpad voor het management-rapport als die niet bekend is. Voor het delen van de bijgewerkte forecast met de eindklant pauzeer en wacht op mijn goedkeuring. Archiveer de forecast en de prognose-versus-realisatie analyse in Google Drive."
Liquiditeitsprognose met AI-agenten
AI-agenten bouwen kasstroomprognoses per klant uit historische data, debiteuren- en crediteurensaldi en geplande betalingen. Tot 80% lagere kosten om te bedienen ontstaan doordat het kantoor alleen aannames, scenario's en escalaties beoordeelt en niet meer iedere cel in het model zelf hoeft bij te werken voor de wekelijkse rolling forecast.
Forecast die de patronen van de klant kent
Een standaard cashflow forecast template vraagt iedere maand handmatige invoer en negeert klantspecifieke patronen. Minded leert per klant het patroon: seizoensvariatie, betalingsgedrag per debiteur, terugkerende uitgaven en investeringscycli. Combineer deze stap met de AR-automatisering met AI zodat de verwachte ontvangsten uit reƫle debiteurenpatronen komen en het rapport snel actueel blijft.
EĆ©n forecast per klant zonder Excel-bestanden
Een Excel-model dat Ć©Ć©n keer is gebouwd, raakt na drie maanden achter. Minded bouwt de rolling forecast zelfstandig en houdt hem bij vanuit ERP, bank en planning. Het kantoor ziet Ć©Ć©n liquiditeitsbeeld per klant. Voor klanten met meerdere vennootschappen koppelt deze flow door naar de treasury management met AI zodat intercompany-verschuivingen direct in de forecast meeschuiven. Sluit deze flow aan op incasso met AI voor een doorlopende dekking binnen het kantoor.
Hoe bouwt de AI-agent een 13-weeks liquiditeitsprognose?
De agent leest debiteuren, crediteuren, vaste lasten, salaris, btw-betalingen en lopende contracten van de klant. Op basis van betalingsgeschiedenis en geplande uitgaven wordt een 13-weeks prognose per bankrekening opgebouwd. De boekhouder vult open beslissingen aan voordat de forecast wordt opgeleverd.
Welke scenario's worden standaard meegenomen?
Standaard draait de agent drie scenario's: basislijn, conservatief en stress. Conservatief vertraagt debiteuren met dertig dagen; stress vertraagt vijf grote debiteuren met zestig dagen en versnelt geen crediteur. De boekhouder kan klantspecifieke scenario's toevoegen, zoals seizoensvariatie of een investeringsbesluit dat is afgesproken.
Hoe wordt een dreigend tekort gesignaleerd?
Bij dreigende onderschrijding van de afgesproken liquiditeitsbandbreedte stuurt de agent een signaal in Slack en stelt mitigatie voor: versnelde incasso, vertraagde crediteurenbetaling of intercompany-verschuiving. Niets wordt geactiveerd zonder mijn goedkeuring; de actie blijft bij de boekhouder en de eindklant.
Hoe wordt een rolling forecast bijgewerkt?
Iedere week verschuift de horizon en wordt de basislijn herbouwd op basis van de actuele saldi, gerealiseerde stromen en bijgewerkte verwachtingen. De agent vergelijkt vorige week met de realisatie en past het model op patroonafwijkingen aan. Het kantoor ziet het verschil tussen prognose en realisatie per regel.
Wat vervangt Minded in onze huidige Excel-modellen?
Het Excel-model met handmatige debiteurenrij, crediteurenrij en kasstroomtotaal wordt vervangen door een rolling forecast die zelfstandig gegevens uit het ERP en de bank ophaalt. Excel kan wel worden geƫxporteerd als rapportage naar de eindklant, maar het model zelf hoeft niet meer onderhouden te worden.