Treasury Management-System mit KI

Die Treasury-Software, die Mehrkonten-Sichten und Zahlungsfreigaben pro Mandant aktiv steuert.

Lass den KI-Agenten dein Treasury erledigen

Konten konsolidieren

"Konsolidiere die Bankkonten und Tochterkonten des laufenden Stichtags für diesen Mandanten in DATEV. Ziehe Salden, Bewegungen und Sammelüberweisungen über die Tink-Anbindung zusammen und gleiche sie gegen die hinterlegten Treasury-Konten ab. Wenn eine Inter-Company-Buchung auftaucht, die im Vormonat nicht eliminiert wurde, frag mich, ob ich sie aus der konsolidierten Sicht herausnehme oder im Mandantenkontext führe. Bitte mich um die letzte Treasury-Übersicht des Mandanten als Vergleichsmuster, wenn du den Konsolidierungsstil nicht kennst. Vor dem Einfrieren pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Liefere eine Übersicht in der Akte mit konsolidierten Salden, eliminierten Posten und ungeklärten Bewegungen."

Zahlungsfreigaben prüfen

"Prüfe die anstehenden Zahlungspakete des laufenden Versand-Laufs für diesen Mandanten in Lexware Office. Gruppiere genehmigte Rechnungen, prüfe IBAN-Plausibilität, Skonto-Fristen und neue Bankverbindungen gegen den Lieferantenstamm. Wenn ein neuer Empfänger ohne Vormonats-Historie kommt oder eine ungewöhnlich hohe Einzelzahlung auftaucht, pausierst du und frag mich nach der Freigabe für diesen Posten. Bitte mich um die Treasury-Freigabematrix der Kanzlei, falls du sie nicht im Mandantenordner findest. Erzeuge die SEPA pain.001-Datei vor, aber löse sie nicht aus. Die finale Übermittlung passiert über FinAPI im Mandanten-Banking. Liefere ein Zahlungsfreigabe-Paket samt Audit-Protokoll und Begründung pro Posten."

FX-Belege abwickeln

"Wickel die FX-Belege des letzten Monats für diesen Mandanten in DATEV ab. Erfasse Devisengeschäft-Belege, Hedge-Vereinbarungen und realisierte Kursdifferenzen, dokumentiere Reisetag-Wechselkurs, Buchungstag-Kurs und ergänzende Wechselkurs-Quellen. Wenn ein Beleg einen ungewöhnlich hohen Spread zeigt, frag mich, ob ich den Beleg zur Klärung markiere oder ein zusätzliches Wechselkurs-Beispiel hole. Bitte mich um die FX-Buchungsrichtlinie der Kanzlei, falls du sie nicht findest. Vor dem Buchen pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Lege die FX-Übersicht in Google Drive ab und melde realisierte Kursdifferenzen je Mandant und Devisenkonto separat in der Akte zur Berater-Vorbereitung der nächsten Hedge-Beratung."

Liquiditätsreserve steuern

"Steuere die Liquiditätsreserve der nächsten dreizehn Wochen für diesen Mandanten in sevDesk. Vergleiche die hinterlegte Mindestreserve mit der aktuellen 13-Wochen-Sicht und identifiziere Wochen, in denen die Reserve unterschritten wird. Wenn ein Engpass auftaucht, frag mich, ob ich eine Liquiditäts-Maßnahme wie Skonto-Verzicht oder Sammelüberweisungs-Aufschub vorschlage, ohne sie eigenständig anzustoßen. Hole eine vergleichbare Engpass-Episode des Mandanten aus dem Vorjahr, falls du das Muster nicht findest. Vor dem Anstoßen einer Beratungs-Empfehlung wartest du auf meine Freigabe. Schick mir eine Übersicht in der Akte mit kritischen Wochen, vorgeschlagenen Maßnahmen und betroffenen Tochtergesellschaften der Mandantin, sortiert nach Eintrittsdatum und Reserve-Lücke."

Steuert Treasury-Konten mit KI-Agenten der Kanzlei

Der KI-Agent konsolidiert Konten, bereitet Zahlungsfreigaben vor, wickelt FX ab, pflegt den Cash-Pool und steuert die Liquiditätsreserve pro Mandant und pro Tagessaldo. So entstehen im Treasury Management-System bis zu 80% niedrigere Bedienkosten, weil die Kanzlei nur noch in Freigaben und FX-Limits eingreift, statt täglich Salden manuell zusammenzuführen.

Treasury aus dem Mandanten-ERP, nicht aus einer separaten Plattform

Ein klassisches Treasury Management-System ist eine eigene Plattform mit separater Stammdaten-Welt. Für Kanzleien, die viele Mandanten betreuen, bedeutet das doppelte Pflege. Minded läuft im bestehenden Mandanten-ERP, nutzt die hinterlegten Bankzugänge und ergänzt Treasury-Funktionalität direkt am Buchungs-Datensatz. Vorgelagert bereitet die Liquiditätsplanung mit KI die 13-Wochen-Sicht vor; die Bankabstimmung mit KI hält die Salden sauber.

Eine Treasury-Software über DATEV, Lexware Office und Banking-Schnittstellen

Treasury bedeutet bei Kanzleien selten ein einzelnes System. Ein Mandant arbeitet in DATEV, ein anderer in Lexware Office, ein dritter pflegt eigene Banking-Zugänge. Minded führt die gleiche Treasury-Routine durch alle drei Welten und übergibt freigabefertige Pakete an die Kreditorenbuchhaltung mit KI, damit die Zahlungsfreigabe konsistent läuft.

Wie unterscheidet sich Minded von einem Treasury Management-System?

Klassische TMS-Plattformen verlangen eigene Stammdaten, separate Bank-Schnittstellen und Freigabematrizen. Minded läuft im bestehenden Mandanten-ERP, nutzt die hinterlegten Bankzugänge und liefert Treasury-Funktionalität ohne neue Software-Welt. Die Kanzlei führt mehr Mandanten in einem einzigen Tool, statt für Treasury eine separate Plattform zu pflegen.

Wie konsolidiert der Agent Mehrkonten- und Tochtergesellschafts-Sichten?

Der Agent zieht Salden und Bewegungen aller hinterlegten Bankkonten und Tochterkonten zusammen und bildet pro Mandant eine konsolidierte Sicht. Inter-Company-Bewegungen werden erkannt und eliminiert, damit die Mehrkonten-Übersicht nicht durch interne Verrechnungen verzerrt wird. Die Spur bleibt nachvollziehbar und ist für die Betriebsprüfung exportierbar.

Wie läuft die Zahlungsfreigabe ohne Banking-Login?

Der Agent bereitet die SEPA pain.001-Datei vor und schlägt freigabefertige Zahlungspakete pro Mandant vor. Die finale Freigabe und das Auslösen passieren weiterhin im Banking des Mandanten und bei den Berechtigten der Mandantin. Minded berührt nie selbst eine Auszahlung, sondern liefert die Vorlage und das Audit-Protokoll.

Wie geht der Agent mit Devisengeschäft und FX-Belegen um?

FX-Belege werden mit Reisetag-Wechselkurs, Buchungstag-Kurs und gegebenenfalls Hedge-Geschäft des Mandanten dokumentiert. Realisierte Kursdifferenzen werden als separater Buchungssatz vorgeschlagen, nicht stillschweigend gebucht. Devisenkonten der Mandantenbank werden in der konsolidierten Sicht in Euro umgerechnet, der Originalbetrag bleibt zur Nachvollziehbarkeit erhalten.

Wie wird die Liquiditätsreserve pro Mandant gesteuert?

Die hinterlegte Mindestreserve wird mit der aktuellen 13-Wochen-Sicht des Mandanten abgeglichen. Wenn die Reserve in einem Szenario unterschritten wird, meldet der Agent in der Akte zurück und schlägt eine Liquiditäts-Maßnahme vor, ohne sie eigenständig anzustoßen. Die Kanzlei entscheidet, ob und wann der Mandant beraten wird.