Die Liquiditätsplanung-Software, die jede Excel-Vorlage durch eine rollierende Mandanten-Sicht ablöst.
Lass den KI-Agenten deine Liquiditätsplanung erledigen
Eingänge ziehen
"Ziehe die erwarteten Eingänge der nächsten dreizehn Wochen für diesen Mandanten in DATEV zusammen. Lies offene Debitoren, vertragliche Eingangszahlungen, geförderte Zuschüsse und Steuererstattungen aus, vergleiche sie mit den tatsächlichen Bankbewegungen über die Tink-Anbindung und gleiche Vorjahres-Muster für saisonale Effekte ab. Wenn ein Großkunde regelmäßig später zahlt als das Zahlungsziel, frag mich, ob ich den Verzug als Annahme aufnehme oder eine Klärung mit der Mandantin anstoße. Bitte mich um die Cashflow-Annahmen der Kanzlei, falls du sie nicht im Mandantenordner findest. Vor dem Einfrieren pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Melde Klärfälle samt Begründung in der Akte."
Ausgänge planen
"Plane die erwarteten Ausgaben der nächsten dreizehn Wochen für diesen Mandanten in Lexware Office. Erfasse offene Kreditoren, wiederkehrende Verträge wie Miete, Software-Abos und Leasingraten, Lohnauszahlungen, Steuerzahlungen und geplante Investitionen. Ziehe Vorjahres-Muster für branchentypische Spitzen heran, etwa Quartalsabschlags-Zahlungen. Wenn eine Investition nur als E-Mail-Bestätigung im Outlook-Postfach liegt, frag mich, ob ich sie als gesetzt oder als optional führe. Bitte mich um die Investitions-Pipeline des Mandanten, wenn du keine Übersicht findest. Vor dem Einfrieren pausierst du und wartest auf meine Freigabe für die Aufnahme in die Planung. Schick mir eine kurze Übersicht mit allen Klärfällen und neu aufgenommenen Posten."
Szenarien rechnen
"Rechne Best-, Base- und Worst-Case-Szenarien für die 13-Wochen-Sicht dieses Mandanten in sevDesk. Variiere Debitorenlaufzeit, Auftragsvolumen, Materialpreise und Lohnentwicklung gemäß der Branchen-Volatilität des Mandanten, nicht nach pauschalen Plus-Minus-Bändern. Wenn die Mandantenbranche eine ungewöhnliche saisonale Spitze zeigt, frag mich, ob ich die Verteilung anpasse oder die Vorjahres-Verteilung beibehalte. Hole eine ältere Liquiditätsplanung des Mandanten als Vergleichsmuster, falls du eine Annahme nicht plausibilisieren kannst. Vor dem Festschreiben der Szenarien pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Lege die Szenarien-Datei mit Vergleich und Treiber-Tabelle in Google Drive ab und melde Treiber-Erläuterungen für die Berater-Vorbereitung in der Akte."
Bericht übergeben
"Übergib das Liquiditätsplanungs-Paket der nächsten dreizehn Wochen für diesen Mandanten in DATEV. Erfasse 13-Wochen-Sicht, Szenarien-Übersicht, Treiber-Kommentare, ausgewählte KPIs zur Liquiditätsreserve und einen Mandanten-Cover-Brief mit Beratungs-Empfehlungen. Wenn die Mandantin im laufenden Quartal eine Finanzierung verhandelt, frag mich, ob ich eine zusätzliche Bank-fähige Sicht beilege oder die Standardversion versende. Bitte mich um den Verteiler der Kanzlei, falls du nicht weißt, wer das Paket erhalten soll. Vor dem Versand pausierst du und wartest auf die Freigabe der Berater:in. Liefere eine Slack-Zusammenfassung für die interne Vorbereitung des nächsten Beratungs-Termins, inklusive der drei kritischsten Treiber je Mandant."
Plant Liquidität rollierend mit KI-Agenten
Der KI-Agent pflegt Eingänge, Ausgänge, Szenarien und Mandanten-Berichte pro Konto und Periode selbst, statt wöchentlich eine Excel-Datei zu aktualisieren. Die Liquiditätsplanung rollt mandantenscharf weiter und meldet Engpässe früh, sodass bis zu 80% der Bedienkosten der wiederkehrenden Liquiditäts-Pflege wegfallen, ohne dass die Kanzlei Annahmen aus der Hand gibt.
Eine rollierende 13-Wochen-Sicht statt Excel-Hochrechnung
Excel-Liquiditätsplanung veraltet zwischen zwei Beratungs-Terminen. Minded zieht OPOS, Bankbewegungen und Verträge tagesaktuell zusammen und liefert eine rollierende 13-Wochen-Sicht, die nicht erst zum Quartals-Termin wieder gepflegt wird. Vor dem Bericht greift der Agent auf die Bankabstimmung mit KI, damit die Eingangs- und Ausgangs-Spur sauber an der Bank hängt.
Liquiditätsplanung-Software für DATEV, Lexware Office und sevDesk
Eine Kanzlei betreut Mandanten in DATEV, Lexware Office und sevDesk gleichzeitig. Liquiditätsplanung-Software, die nur ein ERP kennt, scheitert am Portfolio. Minded führt die gleiche Routine durch alle drei Welten und übergibt die Treasury-Daten an die Treasury mit KI sowie die OPOS-Eingangsseite an das Forderungsmanagement mit KI.
Was ist besser als eine Liquiditätsplanung Vorlage in Excel?
Eine Liquiditätsplanung Vorlage in Excel ist eine Momentaufnahme. Der KI-Agent zieht OPOS, Bankbewegungen, Verträge und Lohnabrechnungs-Auswirkungen tagesaktuell zusammen, gleicht sie mit der tatsächlichen Bankschnittstelle ab und liefert eine rollierende Sicht. Damit weiß die Kanzlei ohne wöchentliches Excel-Pflegen, wo der Mandant in 13 Wochen steht.
Wie aktualisiert der Agent die rollierende 13-Wochen-Sicht?
Täglich oder zur gewünschten Frequenz zieht der Agent neue Bankbewegungen, OPOS-Bewegungen und Vertragsänderungen heran. Vor jedem Update prüft er Plausibilität gegen den Vortag, markiert ungewöhnliche Sprünge und legt eine Änderungs-Übersicht ab. Die Kanzlei sieht jede Bewegung mit Quelle und Kommentar.
Wie behandelt der Agent wiederkehrende Verträge und Abos?
Wiederkehrende Verträge wie Miete, Software-Abos und Leasingraten werden aus dem hinterlegten Vertragsverzeichnis übernommen. Der Agent prüft Indexierung, Kündigungsoptionen und vergangene Erhöhungen. Bei einer Vertragsänderung legt er einen Klärfall an, bevor die Planung den neuen Posten als gesetzt führt, statt stillschweigend zu rechnen.
Wie rechnet der Agent Stress-Szenarien für die Mandantenberatung?
Stress-Szenarien werden anhand der Mandantenbranche, der historischen Volatilität und der größten Risikofaktoren des Mandanten gebaut. Der Agent legt Best-, Base- und Worst-Case ab und kommentiert die Treiber jedes Szenarios, damit die Berater:in den Mandanten konkret durchsprechen kann statt mit pauschalen Bändern.
Wie übergibt der Agent die Liquiditätsplanung an den Mandanten?
Der Bericht landet als Mandanten-Paket in Google Drive, mit Cover-Notiz, 13-Wochen-Sicht, Szenarien und Treiber-Kommentaren. Vor der Übergabe pausiert der Agent für die Berater-Freigabe der Kanzlei. Die Kanzlei kann zusätzlich eine Slack-Zusammenfassung erhalten, um intern den nächsten Beratungs-Termin vorzubereiten.