Die Kontenabstimmung-Software, die jede Bankbewegung pro Mandant automatisch und lernfähig zuordnet.
Lass den KI-Agenten deine Bankabstimmung erledigen
Bankkonten verbinden
"Verbinde die Bankkonten und Kassenkonten dieses Mandanten in DATEV über die Tink-Anbindung. Liste alle hinterlegten Konten, prüfe Verbindungs-Status, abgelaufene Zugänge und neue Konten gegen die Buchhaltungs-Stammdaten. Wenn eine Bankverbindung abgelaufen ist oder ein Konto im Mandantenordner ohne aktive Anbindung erwähnt wird, frag mich, ob ich die Mandantin oder den Mandanten zum Reauthentifizieren auffordere oder das Konto temporär in den Klärfall lege. Bitte mich um die Banken-Übersicht der Kanzlei, falls du sie nicht im Mandantenordner findest. Vor dem Auslösen der Reauth-Aufforderung pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Schick mir eine Übersicht in der Akte."
Bewegungen zuordnen
"Ordne die Bankbewegungen des letzten Monats für diesen Mandanten in Lexware Office den offenen Posten zu. Vergleiche Buchungstext, Verwendungszweck, Betrag und Wertstellungsdatum gegen Rechnungen, Sammelüberweisungen und wiederkehrende Lastschriften. Zerlege Sammelüberweisungen anhand früherer Splits in Einzelposten. Wenn die Zuordnung mehrdeutig ist, frag mich, ob Lieferant, Rechnungsnummer oder Betrag den Vorrang hat. Hole eine frühere Abstimmung dieses Mandanten als Vergleichsmuster, falls du das Lastschrift-Muster nicht findest. Verbuche keine Differenzen ohne meine Freigabe. Liefere eine Übersicht in der Akte mit allen zugeordneten Bewegungen, neuen Lastschrift-Mustern, eskalierten Sammelüberweisungs-Splits und nicht zuordenbaren Posten samt Vermutung des Agenten und nächstem Klärungs-Schritt."
Restposten klären
"Kläre die nicht zugeordneten Bankbewegungen des letzten Monats für diesen Mandanten in sevDesk. Identifiziere Rundungsdifferenzen, Skonto-Restposten, Wechselkurs-Differenzen und Bewegungen, denen kein Buchhaltungs-Posten gegenübersteht. Wenn ein Restposten in den Toleranzbereich der Kanzlei fällt, frag mich, ob ich ihn als Bagatell-Differenz dokumentiere oder zur Klärung führe. Hole eine Beispiel-Klärung aus dem Vormonats-Mandantenordner, falls du das Muster nicht kennst. Vor dem Anschreiben des Mandanten pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Versende Klärungs-Anfragen aus dem Outlook-Mandantenkonto und liefere die Klärfälle-Liste mit Auswirkung auf den Monatsabschluss in der Akte, sortiert nach Betrag, Mandantenkontakt und Frist zur Rückmeldung."
Abstimmung dokumentieren
"Dokumentiere die abgeschlossene Bankabstimmung des letzten Monats für diesen Mandanten in DATEV. Erfasse Abstimmungsstatus pro Konto, zugeordnete und offene Posten, Klärfälle samt Begründung und manuelle Eingriffe. Wenn ein Konto im aktuellen Monat zum ersten Mal abgestimmt wurde, frag mich, ob ich eine Eröffnungs-Abstimmung dokumentiere oder den Vortrag als Klärfall führe. Bitte mich um die Verfahrensdokumentations-Vorlage der Kanzlei, falls du sie nicht im Mandantenordner findest. Vor dem Festschreiben pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Lege das vollständige Abstimmungs-Paket in Google Drive ab und melde abschließende Klärfälle in der Akte zur Übergabe an die nächste Schicht."
Automatische Kontenabstimmung mit KI-Agenten
Der KI-Agent ordnet Bewegungen zu, klärt Restposten und dokumentiert jede Abstimmung pro Mandant, ohne Excel-Vorlage und ohne erneutes Anlernen jeden Monat. Wiederkehrende Lastschriften, Sammelüberweisungen und Skonto-Disziplin werden im Vorlauf erkannt, und bis zu 80% der Bedienkosten der Kontenabstimmung verschwinden Monat für Monat.
Eine lernende Abstimmung statt Excel-Vorlage
Eine Kontenabstimmung Excel-Vorlage kann keine Muster aus dem Vormonat nutzen. Der KI-Agent merkt sich wiederkehrende Lastschriften, Sammelüberweisungen, Skonto-Disziplin und Mandanten-Eigenheiten und ordnet die nächste Bewegung schon im Vorlauf zu. Für die Anschluss-Arbeit greift der Monatsabschluss mit KI auf die abgestimmten Salden zurück, sodass die Buchhaltung nicht erst am Monatsende wieder einsteigt.
Bankabstimmung-Software für DATEV, Lexware Office und sevDesk
Bankabstimmung läuft pro ERP mit eigener Logik. DATEV hat eine andere OPOS-Welt als sevDesk, BuchhaltungsButler arbeitet anders mit Sammelüberweisungen. Minded führt die gleiche Routine durch alle Mandantensysteme und übergibt die Daten parallel an die Kreditorenbuchhaltung mit KI für offene Kreditoren-Posten und an das Forderungsmanagement mit KI für Debitoren-Zahlungseingänge.
Wie verbindet Minded Bankkonten der Mandanten?
Bankkonten werden über die Banking-Schnittstelle des Mandanten verbunden, typischerweise über Tink oder FinAPI. Der Agent berührt keine Anmeldedaten direkt: die Verbindung autorisiert die Mandantin oder der Mandant selbst, der Agent liest danach Bewegungen und Salden. Bei einer fehlenden Verbindung pausiert die Abstimmung und der Agent fragt nach der Anbindung.
Wie ordnet der Agent Sammelüberweisungen und Skonto-Zahlungen zu?
Sammelüberweisungen werden anhand wiederkehrender Muster und früherer Splits in Einzelposten zerlegt. Skonto-Zahlungen werden gegen Zahlungsbedingungen verprobt und mit Restbetrag dokumentiert. Bei mehrdeutigen Zuordnungen fragt der Agent, ob Lieferant, Rechnungsnummer oder Betrag den Vorrang hat, bevor er einen Posten ausbucht.
Wie behandelt der Agent Bargeschäfte und Kassenbuchungen?
Kassenbewegungen werden aus dem Kassenbuch des Mandanten ergänzt, Belege gegen Bewegungen verglichen und Differenzen zur Klärung markiert. Wenn ein Kassenbeleg fehlt oder eine Bewegung nicht zuzuordnen ist, legt der Agent einen Klärfall an, statt blind auf ein Verrechnungskonto zu buchen.
Was passiert mit unklaren Bewegungen am Monatsende?
Unklare Bewegungen landen in der Klärungsliste, nicht auf einem Sammel-Klärungskonto. Pro Bewegung gibt es Datum, Betrag, Buchungstext und einen Kommentar mit der Vermutung des Agenten. Die Kanzlei entscheidet, ob die Klärung mit der Mandantin oder dem Mandanten direkt im Folgemonat oder zusätzlich angegangen wird.
Wie erfüllt die Bankabstimmung die GoBD-Anforderungen?
Jede Zuordnung wird mit Zeit, angewandter Regel und Verantwortlichem protokolliert. Manuelle Eingriffe sind dokumentiert, automatische Zuordnungen nachvollziehbar belegt. Die Spur ist nach Mandant, Periode und Konto durchsuchbar und exportierbar für die GoBD-Verfahrensdokumentation oder eine spätere Betriebsprüfung der Kanzlei.