Zarządzanie płynnością całkowicie bezobsługowo z AI
Codzienna pozycja gotówkowa klienta, bez arkusza, którego nikt już nie aktualizuje.
Zaufali nam
Niech agent AI prowadzi twoje treasury
Jeden prompt. Wiele narzędzi. Realne wyniki.
Zsynchronizować rachunki
Niech agent AI prowadzi twoje treasury
Zsynchronizować rachunki
Zsynchronizuj rachunki bankowe klienta z zeszłego tygodnia w Comarch ERP Optima przez open banking. Sprawdź, czy wszystkie podłączone konta klienta są aktywne i czy autoryzacja nie wygasła. Pobierz salda otwarcia, transakcje dzienne, planowane wpływy i wypływy z rachunków bieżących oraz walutowych klienta. Jeśli któryś rachunek wymaga ponownej autoryzacji lub dodania nowego konta, zapytaj mnie zamiast pomijać dane bankowe. Nie zmieniaj parametrów połączenia bankowego bez mojej zgody. Poproś o regulamin biura dotyczący zarządzania uprawnieniami open banking, jeśli go nie masz. Zwróć w Slacku raport dzienny: salda kont, anomalie i zmiany w połączeniach klienta.
Zbudować prognozę
Zbuduj 13-tygodniową prognozę przepływów pieniężnych klienta w enova365 na podstawie historii i otwartych zobowiązań klienta. Pobierz wpływy planowane: faktury sprzedaży niezapadłe, oczekiwane wpłaty od dłużników, dotacje, otrzymane kredyty obrotowe. Pobierz wypływy: faktury kosztowe do zapłaty, wynagrodzenia, składki ZUS, raty leasingu, podatki, dywidendy do wypłaty. Jeśli prognoza pokazuje deficyt płynności w którymś tygodniu, zapytaj mnie o sposób przedstawienia ryzyka klientowi przed wysłaniem raportu. Nie inicjuj rozmowy z bankiem o limicie kredytowym bez akceptacji zarządu klienta biura. Poproś o regulamin biura dotyczący raportowania ryzyka klientom. Zwróć w arkuszu Google prognozę z wykresem przepływów oraz komentarzem opiekuna.
Optymalizować lokaty
Optymalizuj wolne środki klienta z zeszłego tygodnia w Symfonii pod kątem lokat krótkoterminowych dla klienta. Sprawdź saldo wolnych środków powyżej rezerwy operacyjnej ustalonej przez klienta z biurem rachunkowym. Pobierz oferty lokat overnight, tygodniowych i miesięcznych z banków, w których klient prowadzi konta firmowe. Porównaj oprocentowanie, prowizje, warunki wcześniejszego zerwania umowy lokaty. Jeśli warunek wymaga uruchomienia nowego produktu bankowego (np. konto oszczędnościowe), zapytaj mnie przed kontaktem z bankiem klienta. Nie zakładaj lokaty bez akceptacji zarządu klienta biura rachunkowego. Poproś o regulamin biura dotyczący lokowania środków, jeśli go nie masz pod ręką. Zwróć propozycje w Slacku z rekomendacjami.
Raportować ryzyko
Raportuj ryzyko walutowe i stopy procentowej klienta z zeszłego tygodnia w Insert Subiekt biura rachunkowego. Sprawdź ekspozycję walutową: należności i zobowiązania w EUR, USD, GBP klienta. Sprawdź ekspozycję na stopy: kredyty zmienne WIBOR oraz nowe wskaźniki referencyjne rynkowe. Wskaż wahania kursów i stóp, które wpływają na wynik klienta w trakcie kwartału. Jeśli ekspozycja przekracza próg ustalony w polityce klienta, zapytaj mnie o przedstawienie rekomendacji zabezpieczeń. Nie inicjuj zawarcia kontraktu zabezpieczającego (forward, IRS) bez akceptacji opiekuna i zarządu klienta biura. Poproś o regulamin biura, jeśli go nie masz pod ręką. Zwróć w arkuszu Google raport ryzyka klienta biura rachunkowego.
Najlepsi ufają Minded
“Każde zapytanie klienta zajmowało nam 4 godziny ręcznej pracy w 3 różnych systemach. Teraz z Minded ponad 80% wniosków o płatność zajmuje mniej niż 10 minut, a nasi VIP-owie nigdy nie byli bardziej zadowoleni.”
“Obsługujemy 40% więcej klientów na księgowego bez nowych zatrudnień. AI składa formularze podatkowe i przygotowuje dokumentację. Każdy księgowy odzyskuje 12 godzin tygodniowo na przegląd i doradztwo.”
“Zostawiliśmy arkusze Excel i maile od finansów, aby zautomatyzować płatności i faktury dla 50K restauracji. AI działało na SAP, bez migracji.”
Zintegruj z istniejącym oprogramowaniem
Bezproblemowo zintegruj przepływy AI treasury z istniejącymi narzędziami, ERP i kanałami komunikacji.
Korzyści
Agent AI prowadzi treasury klienta biura rachunkowego
Agent AI synchronizuje rachunki, prognozuje płynność, optymalizuje lokaty i raportuje ryzyko klient po kliencie. Praktyka kontroluje decyzje treasury, ale zespół zajmuje się tylko nieoczywistymi sytua
Treasury jako codzienna praktyka, nie raz na kwartał
Standardowe oprogramowanie treasury zostawia prognozę na koniec kwartału. Agent prowadzi codzienną pozycję gotówkową klienta: salda, planowane wpływy, ostrzeżenia o niedoborach. Pracownik klienta widz
Spójny dashboard dla Optimy, enova365 i Symfonii
Klienci biura prowadzą treasury w Comarch ERP Optima, enova365, Symfonii i Insert Subiekt. Agent uruchamia ten sam przepływ treasury w każdym z tych systemów. Polityka rezerwy operacyjnej, progi ryzyk
Activate your tools without APIs
Forget about asking your CTO to shift priorities, let your agents operate like your humans do and deliver real value to your customers from day 1.