Prognoza przepływów pieniężnych całkowicie bezobsługowo z AI
Prognoza przepływów pieniężnych klienta gotowa co tydzień, nie raz na kwartał.
Zaufali nam
Niech agent AI prowadzi twój forecast cash flow
Jeden prompt. Wiele narzędzi. Realne wyniki.
Zebrać wpływy
Niech agent AI prowadzi twój forecast cash flow
Zebrać wpływy
Zbierz prognozowane wpływy klienta na kolejne 13 tygodni rozliczeniowych z Comarch ERP Optima. Pobierz otwarte faktury sprzedaży z terminami płatności, historię spłat każdego odbiorcy z poprzednich okresów, harmonogram fakturowania abonamentowego oraz prognozowane zamówienia z systemu CRM klienta. Dla każdego odbiorcy klienta zastosuj indywidualny DSO obliczony z faktycznej historii płatności, nie generyczne DSO branżowe. Jeśli odbiorca jest nowy i nie ma jeszcze historii spłat wobec klienta, zapytaj mnie, czy stosujemy ostrożny DSO 30 dni czy benchmark sektora odbiorcy. Poproś o listę odbiorców objętych umowami factoringu, jeśli klient ich nie zaznaczył w karcie kontrahenta. Zwróć w Slacku zestawienie wpływów per tydzień z notą o pozycjach wątpliwych.
Zaplanować wypływy
Zaplanuj wypływy klienta na kolejne 13 tygodni rozliczeniowych w enova365. Pobierz harmonogram zapadalności zobowiązań handlowych, raty kredytów inwestycyjnych i obrotowych, składki ZUS z ostatniej deklaracji DRA klienta, zaliczki podatkowe CIT i VAT, wynagrodzenia i benefity pracownicze. Dla każdej pozycji oznacz, czy data wypływu jest sztywna z umowy czy elastyczna w polityce klienta. Jeśli klient ma politykę opóźniania wypłat do dostawców w obronnym scenariuszu, zapytaj mnie o próg, do którego mogę odsunąć płatność bez konsekwencji handlowych. Poproś o listę dostawców z gwarancjami terminowości, jeśli klient ich nie ma w jednym widoku. Zwróć harmonogram wypływów per tydzień rozliczeniowy w arkuszu Excel.
Zbudować scenariusze
Zbuduj trzy scenariusze prognozy klienta w Symfonii: bazowy, obronny i wzrostowy na podstawie zebranych wpływów i wypływów. W scenariuszu obronnym zastosuj wydłużony DSO o 14 dni dla pięciu największych odbiorców klienta, redukcję zamówień o 20 procent i zachowawcze finansowanie. W scenariuszu wzrostowym zastosuj zwiększone zamówienia, niższy DSO dzięki dyscyplinie ściągania i przyspieszone wypłaty do strategicznych dostawców klienta. Dla pozycji walutowych klienta stosuj kurs terminowy z banku, jeśli klient zabezpiecza, lub tabelę NBP, jeśli nie zabezpiecza. Jeśli klient nie zaznaczył strategii hedgingowej, zapytaj mnie przed konsolidacją scenariusza. Zarchiwizuj prognozę w teczce klienta na Google Drive z datą wersji.
Wysłać raport zarządowi
Po akceptacji opiekuna prowadzącego klienta przygotuj raport prognozy przepływów pieniężnych dla zarządu klienta w Insert Subiekt. Zestaw scenariusze bazowy, obronny i wzrostowy w jednym widoku z linią płynności klienta. Wskaż tygodnie z prognozowanym deficytem, zaproponuj opcje finansowania pomostowego: faktoring, kredyt obrotowy, opóźnienie wypłat, działania windykacyjne. Dla każdej opcji pokaż koszt finansowania i wpływ na rachunek zysków i strat klienta. Jeśli klient nie ma jasnej preferencji co do akcji windykacyjnej, zapytaj mnie, czy przekazujemy do kancelarii klienta czy działamy w biurze. Nie wysyłaj raportu do zarządu bez akceptacji opiekuna prowadzącego klienta końcowego. Zwróć link do raportu w Slacku.
Najlepsi ufają Minded
“Każde zapytanie klienta zajmowało nam 4 godziny ręcznej pracy w 3 różnych systemach. Teraz z Minded ponad 80% wniosków o płatność zajmuje mniej niż 10 minut, a nasi VIP-owie nigdy nie byli bardziej zadowoleni.”
“Obsługujemy 40% więcej klientów na księgowego bez nowych zatrudnień. AI składa formularze podatkowe i przygotowuje dokumentację. Każdy księgowy odzyskuje 12 godzin tygodniowo na przegląd i doradztwo.”
“Zostawiliśmy arkusze Excel i maile od finansów, aby zautomatyzować płatności i faktury dla 50K restauracji. AI działało na SAP, bez migracji.”
Zintegruj z istniejącym oprogramowaniem
Bezproblemowo zintegruj przepływy forecast cash flow z istniejącymi narzędziami, ERP i kanałami komunikacji.
Korzyści
Agent AI buduje prognozy płynności klient po kliencie
Agent AI zbiera dane wpływów i wypływów, modeluje scenariusze cash flow i składa raport dla zarządu klienta. Opiekun biura zatwierdza założenia merytoryczne, nie buduje modelu w Excelu od zera w każdy
Model prognozy uczony na historii spłat klienta
Standardowe arkusze prognoz stosują uśrednione DSO branżowe. Agent oblicza DSO osobno dla każdego odbiorcy klienta i nakłada profil ryzyka na podstawie faktycznej historii spłat. Odbiorcy płacący po t
Scenariusze obronne i wzrostowe dla każdego klienta osobno
Trzy scenariusze prowadzone równolegle pokazują wrażliwość biznesu klienta na warunki rynkowe. Scenariusz obronny zakłada wydłużony DSO i obniżone zamówienia, wzrostowy odwrotnie. Każdy klient ma osob
Activate your tools without APIs
Forget about asking your CTO to shift priorities, let your agents operate like your humans do and deliver real value to your customers from day 1.