L'outil de paiement fournisseur qui prépare chaque virement sans recopier la facture.
Laisse l'agent IA gérer tes ordres de paiement
Sélectionner factures
"Sélectionne les factures fournisseurs validées du mois dernier pour ce dossier dans Pennylane et marque celles à régler sur la fenêtre de remise du dossier. Pour chaque facture, vérifie le statut de validation, la date d'échéance, l'éventuel escompte conditionnel et la marge de trésorerie disponible côté client. Si un fournisseur a deux factures avec un écart d'échéance court, demande-moi si je consolide la remise ou si je traite chacune séparément. Demande-moi le calendrier de remise habituel du cabinet pour le dossier si tu ne le vois pas. Pause-toi avant de figer la liste. Envoie un récap Slack des factures retenues, des escomptes possibles et des reports proposés pour le dossier."
Contrôler IBAN
"Contrôle les coordonnées bancaires des fournisseurs concernés par le règlement du mois dernier pour ce dossier dans CEGID. Pour chaque facture sélectionnée, vérifie IBAN, BIC, nom du bénéficiaire et adresse contre la fiche fournisseur et l'historique de paiement. Signale les divergences entre la facture, le RIB en pièce jointe et la fiche tiers. Si un IBAN change par rapport au dernier règlement validé, demande-moi avant toute action: il peut s'agir d'une fraude au virement. Demande-moi le canal de confirmation que retient le cabinet, appel téléphonique ou e-mail signé. Ne passe rien sans ma validation explicite. Envoie une liste Slack des contrôles et des doutes pour arbitrage."
Préparer SEPA
"Prépare le fichier SEPA des ordres de paiement validés du mois dernier pour ce dossier dans MyUnisoft. Génère le fichier au format pain.001 avec montants, IBAN, BIC, libellé structuré, référence interne et date d'exécution souhaitée. Inclus les paiements partiels et les escomptes appliqués. Pour les flux SEPA Direct Debit le cas échéant, prépare le mandat associé. Si le dossier dépasse le seuil de remise habituel, demande-moi si je veux fractionner la remise sur deux jours ouvrés. Demande-moi le format de fichier attendu par la banque du dossier si tu hésites entre pain.001 versions. Pause-toi avant la génération définitive. Range le fichier dans Google Drive."
Suivre exécution
"Suis l'exécution des ordres de paiement transmis du mois dernier pour ce dossier dans Sage 100c. Reprends les retours d'exécution remontés par la banque ou la plateforme de paiement: virement exécuté, rejeté pour IBAN invalide, mis en attente pour insuffisance. Relie chaque retour à la facture initiale et au fournisseur concerné. Si un virement est rejeté, demande-moi si je relance le contrôle IBAN ou si je suspends le paiement pour ce fournisseur. Demande-moi la procédure de relance du cabinet pour les rejets si tu ne la trouves pas. Pause-toi avant toute réémission. Envoie en Slack un récap des virements exécutés, rejetés et en attente pour le dossier."
Ordres de paiement préparés sans ressaisie
L'agent IA reprend la sélection des factures, le contrôle IBAN, la préparation de la remise SEPA et le suivi d'exécution sur chaque dossier sans recopier la facture. Le comptable ne traite plus que les rejets, les changements d'IBAN et les arbitrages, et le coût baisse jusqu'à 80 %.
Le risque de fraude au virement signalé en amont
Un IBAN changé sans contact direct avec le fournisseur reste le premier vecteur de fraude. Minded compare chaque IBAN avec l'historique du dossier, signale toute divergence et demande une confirmation par canal indépendant avant d'inclure la facture dans la remise. Connecte ce flux à la comptabilité fournisseurs par agent IA pour que la validation côté pièce alimente le règlement.
Une remise SEPA commune à Pennylane, CEGID et MyUnisoft
Le cabinet porte des dossiers en Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft, EBP ou ACD. La même routine d'ordres de paiement tourne dans chaque ERP, au format SEPA attendu par la banque. En aval, le rapprochement bancaire par agent IA lettre les virements et la gestion de la trésorerie par agent IA tient la prévision à jour.
L'agent gère-t-il l'escompte et les paiements partiels?
Oui. L'agent reconnaît les conditions d'escompte du fournisseur et propose un paiement à la date d'escompte si la trésorerie du dossier le permet. Pour les paiements partiels, il prépare la fraction prévue par le contrat ou par l'arbitrage du collaborateur et conserve la pièce à régler pour la prochaine remise.
Comment l'agent prévient-il la fraude au changement d'IBAN?
L'agent compare chaque IBAN avec le dernier IBAN validé pour le fournisseur sur le dossier. Toute divergence est signalée et le règlement suspendu jusqu'à confirmation par canal indépendant. Le RIB joint à la facture est croisé avec la fiche tiers et l'historique récent.
Quels formats SEPA l'agent prépare-t-il?
L'agent génère le fichier pain.001 selon la version attendue par la banque du dossier, avec libellé structuré, référence interne et date d'exécution souhaitée. Pour les flux récurrents, il prépare un mandat SEPA Direct Debit. Le collaborateur valide la version finale avant transmission à la banque.
Comment l'agent suit-il les rejets et les retours d'exécution?
L'agent capte les retours d'exécution: virement exécuté, rejeté pour IBAN invalide, mis en attente pour insuffisance. Chaque retour est relié à la facture initiale et signalé en Slack. Le collaborateur arbitre la suite: relance IBAN, suspension de la facture ou réémission après correction de la coordonnée bancaire fautive.
Fonctionne-t-il avec Pennylane, CEGID, Sage 100c ou MyUnisoft?
Oui. La même préparation des ordres de paiement tourne dans Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft, EBP ou ACD selon l'ERP du dossier. L'agent conserve les habitudes du cabinet et la banque du client sans imposer un éditeur ni un canal unique au portefeuille.