Le logiciel de gestion de trésorerie qui suit chaque dossier sans réveiller Excel le lundi matin.
Laisse l'agent IA gérer ta trésorerie
Agréger comptes
"Agrège les comptes bancaires de la semaine dernière pour ce dossier. Si la banque du client n'est pas encore connectée, demande-moi de la connecter via Bridge ou Powens avant tout traitement. Récupère les mouvements de tous les comptes opérationnels et d'épargne du dossier, distingue les comptes courants associés des comptes opérationnels et identifie les virements internes entre comptes pour les neutraliser. Si un nouveau compte apparaît, demande-moi s'il fait partie du dossier ou non. Demande-moi la liste des comptes connus du dossier si tu hésites. Pause-toi avant de consolider. Envoie un récap Slack avec solde consolidé, comptes inclus et exceptions à arbitrer pour ce dossier."
Suivre solde
"Suis l'évolution des soldes de la semaine dernière pour ce dossier dans Pennylane. Pour chaque compte opérationnel, trace l'évolution jour par jour, marque les pointes de débit et les rentrées importantes. Compare le solde de fin de semaine au solde de la semaine précédente et signale les variations supérieures au seuil défini pour le dossier. Si un mouvement inhabituel apparaît comme un gros règlement client ou une dépense exceptionnelle, demande-moi si je veux le commenter avant le reporting. Demande-moi le seuil de variation significatif du dossier si tu ne le retrouves pas. Envoie en Slack la liste des soldes, variations et événements à commenter dans le reporting client."
Anticiper tensions
"Anticipe les tensions de trésorerie à court terme pour ce dossier dans CEGID. Croise les soldes courants avec les règlements clients attendus, les échéances fournisseurs, les charges récurrentes du dossier et les engagements de paie. Projette le solde sur les semaines suivantes et signale tout franchissement du seuil de tension propre au dossier. Si une échéance est ambiguë comme un fournisseur en litige, demande-moi avant l'intégration dans la projection. Demande-moi le calendrier des charges sociales et fiscales du dossier si tu ne le trouves pas. Pause-toi avant l'alerte. Envoie un récap Slack des tensions projetées, hypothèses utilisées et alertes à valider."
Envoyer reporting
"Prépare et envoie le reporting trésorerie hebdomadaire au dirigeant de ce dossier depuis Agicap. Reprends le format de reporting défini pour le client: solde consolidé, prévisions de quelques semaines, encours clients en retard, échéances fournisseurs significatives et commentaires du chef de mission. Si une donnée a évolué fortement par rapport au reporting précédent, demande-moi si je veux ajouter un commentaire. Demande-moi le canal habituel d'envoi au dirigeant si tu ne le trouves pas dans le dossier. Pause-toi avant l'envoi et attends ma validation. Range le PDF du reporting dans Google Drive et liste en Slack les dossiers reportés sur la semaine."
Jusqu'à 80 % de coût en moins sur la gestion de trésorerie
L'agent IA reprend l'agrégation des comptes, le suivi quotidien du solde et le reporting client sur chaque mission de gestion de trésorerie. Le chef de mission ne traite plus que les alertes et commentaires, pas la collecte, et le coût par dossier baisse jusqu'à 80 %.
Une trésorerie suivie par client, pas par tableur
Un tableur consolidé fini par concentrer l'information ailleurs que dans la mission du client. Minded suit chaque dossier séparément avec son seuil propre, son format de reporting et son canal d'envoi. Le chef de mission garde la vue d'ensemble mais le client reçoit son point trésorerie personnalisé. Combine ce flux avec les prévisions de trésorerie avec agent IA pour étendre l'horizon à plusieurs mois.
Un outil de gestion de trésorerie pour CEGID, Pennylane et Agicap
Un outil de gestion de trésorerie qui n'existe qu'en interne ne sert pas le cabinet. Minded tourne dans CEGID, Pennylane, Sage 100c et Agicap selon les dossiers et les outils du cabinet. Pour la base bancaire en amont, le rapprochement bancaire par agent IA alimente la même connexion sans double saisie côté agrégation. Sur les entrées attendues, le logiciel de recouvrement piloté par agent IA sécurise les créances qui alimentent la trésorerie du dossier.
Comment Minded gère-t-il les comptes courants associés?
L'agent identifie les comptes courants associés et les distingue des comptes opérationnels. Les mouvements vers ou depuis ces comptes sont marqués pour validation par le chef de mission avant d'apparaître dans le reporting trésorerie remis au dirigeant du dossier.
Que se passe-t-il pour les dossiers avec plusieurs banques?
L'agent agrège tous les comptes du dossier via Bridge ou Powens et présente une vue consolidée. Les mouvements internes entre banques du même dossier sont identifiés et neutralisés pour éviter les doubles comptages dans le suivi de trésorerie.
Comment l'agent alerte-t-il avant une tension de trésorerie?
L'agent applique le seuil de tension propre à chaque dossier, projette le solde à court terme en fonction des règlements attendus et des dépenses récurrentes, et envoie une alerte Slack ou Outlook quelques jours avant le risque de découvert. Le chef de mission valide l'alerte avant envoi au client.
Le suivi multi-clients passe-t-il par un même tableau de bord?
Oui. Le chef de mission voit l'ensemble du portefeuille dans une vue unique avec solde, tendance et alerte par dossier. Il peut aussi descendre sur un dossier précis pour voir le détail de chaque compte et les hypothèses utilisées par l'agent dans la projection.
Le reporting de trésorerie est-il personnalisable par client?
Oui. Chaque client a son format de reporting: solde consolidé, prévisions sur quelques semaines, encours fournisseurs, retards client, commentaires du chef de mission. L'agent applique le format défini pour le dossier et envoie le reporting au dirigeant via le canal habituel.