Le logiciel de recouvrement qui ne lâche pas une créance sans rappeler proprement le client.
Laisse l'agent IA gérer ton recouvrement
Analyser encours
"Analyse l'encours client du mois dernier pour ce dossier dans Pennylane. Récupère les factures non encaissées par client, calcule l'ancienneté de chaque créance en jours et compare au DSO du dossier. Classe les créances en récentes, en retard léger, en retard avancé et en attente d'escalade selon les seuils du dossier. Si un client apparaît avec un changement de volume important, demande-moi si je veux investiguer avant de relancer. Demande-moi le seuil de retard et le DSO cible du dossier si tu ne les retrouves pas. Pause-toi avant la passation. Envoie un récap Slack des créances classées, alertes nouveaux retards et clients à arbitrer pour relance manuelle."
Relancer client
"Lance les relances amiables des créances en retard pour ce dossier dans CEGID. Pour chaque client, applique le ton et le canal habituels: mail simple pour un retard léger, mail plus ferme pour une créance ancienne, appel téléphonique préparé pour les comptes clés. Personnalise chaque message avec montant, numéro de facture, date d'échéance et historique court. Si un client a signalé un litige sur une facture, demande-moi avant de relancer. Demande-moi le modèle de relance habituel du dossier si tu ne le trouves pas. Pause-toi avant chaque envoi sensible. Envoie en Slack la liste des relances envoyées, en attente et bloquées."
Suivre promesse
"Suis les promesses de paiement des clients pour ce dossier dans Sage 100c. Pour chaque promesse reçue, enregistre la date de règlement promise, le canal d'engagement et le montant concerné. Surveille le rapprochement bancaire le jour de la promesse: si le règlement est encaissé, marque la créance comme réglée; si rien n'arrive, lance une relance immédiate. Si un client demande un délai supplémentaire, demande-moi si j'accepte l'extension ou si je refuse. Demande-moi la politique du dossier sur les délais supplémentaires si tu ne la retrouves pas. Envoie en Slack le récap des promesses tenues, manquées et reportées avec arbitrage du collaborateur."
Préparer escalade
"Prépare l'escalade contentieuse des créances anciennes pour ce dossier dans MyUnisoft. Pour chaque créance dépassant le délai défini de relance amiable, rédige la mise en demeure formelle avec mention du Code de commerce, des pénalités de retard légales et de l'indemnité forfaitaire pour frais de recouvrement. Joins les pièces du dossier client: factures, relances précédentes, échanges. Si le dossier prévoit un cabinet d'huissier après la mise en demeure, demande-moi avant la transmission. Demande-moi le modèle de mise en demeure du cabinet si tu ne le trouves pas. Pause-toi avant l'envoi en recommandé. Range les pièces dans Google Drive."
Relance chaque créance par agent IA
L'agent IA analyse l'encours, relance le client, suit les promesses de paiement et prépare l'escalade sur chaque dossier. Le collaborateur ne traite plus que les arbitrages et les escalades du logiciel de recouvrement, pas le suivi quotidien, et le coût de service baisse jusqu'à 80 %.
Une relance par client, pas une fiche standard
Une lettre type ne tient pas la relation client. Minded retient l'historique de chaque client, sa fiabilité de paiement et son canal de réponse habituel, et ajuste la relance. Un retard léger sur un bon payeur reste neutre; une créance ancienne sur un mauvais payeur devient ferme. Combine avec la comptabilité clients par agent IA pour le cycle complet.
Un logiciel de recouvrement sur tous les ERP du cabinet
Le cabinet pilote rarement un seul ERP. La même routine de recouvrement tourne dans Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft, EBP ou Indy selon le dossier client. En aval, le rapprochement bancaire par agent IA lettre les règlements et clôt automatiquement les créances réglées du portefeuille. Pour anticiper l'impact des retards sur la trésorerie du dossier, le logiciel de prévision de trésorerie avec agent IA intègre directement les encours.
Comment Minded module-t-il le ton des relances?
L'agent retient l'historique de la relation: ancienneté du client, montant en jeu, retards passés et signaux du dernier échange. Il propose une relance courte et neutre pour un retard léger ou un courrier plus ferme pour une créance ancienne. Le collaborateur valide chaque envoi sensible.
Que se passe-t-il pour un client en litige?
Si une facture est marquée en litige, l'agent suspend les relances automatiques et signale le dossier au collaborateur. Il rassemble les pièces du litige, mail d'origine et historique d'échange, et attend l'arbitrage pour décider de la reprise des relances ou du passage en contentieux.
Comment l'agent suit-il les promesses de paiement?
Quand un client annonce une date de règlement, l'agent enregistre la promesse et relance automatiquement à l'échéance si rien n'est encaissé. La promesse est tracée pour le collaborateur et l'historique sert à calibrer les relances suivantes selon la fiabilité du client.
Quand l'agent passe-t-il Ă la mise en demeure?
Après plusieurs relances amiables sans réponse et passé le délai défini pour le dossier, l'agent prépare une mise en demeure formelle avec mention du Code de commerce et envoi en courrier recommandé. Le collaborateur valide la mise en demeure avant l'envoi effectif au client.
Le logiciel de recouvrement fonctionne-t-il en multi-clients?
Oui. La mĂŞme routine de relance tourne dans Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft ou Indy selon le dossier du cabinet. Chaque client a sa cadence et son ton de relance, mais le cabinet pilote son portefeuille AR depuis une vue unique du recouvrement.