Le logiciel de prévision de trésorerie qui actualise chaque mois sans réinventer le modèle Excel.
Laisse l'agent IA gérer tes prévisions de trésorerie
Construire budget
"Construis le budget annuel mensualisé pour ce dossier dans Pennylane à partir de la base de l'exercice en cours. Reprends les comptes de charges et produits récurrents, applique la saisonnalité de l'historique des deux derniers exercices et ventile par mois. Si une hypothèse non récurrente arrive comme un investissement ou une cession, demande-moi comment l'intégrer au budget. Demande-moi les plans pluriannuels du dossier si tu ne les retrouves pas. Pause-toi avant de poser le budget en lecture seule pour le client. Envoie un récap Slack avec budget proposé, principales hypothèses et postes en attente d'arbitrage du dirigeant pour validation par le chef de mission."
Actualiser projection
"Actualise la projection de trésorerie du mois dernier pour ce dossier dans CEGID. Compare le réel du dernier mois clos au prévisionnel initial, ajuste les hypothèses pour les mois restants en tenant compte des écarts récurrents et propose la nouvelle trajectoire de solde. Si un écart inhabituel apparaît comme un retard de règlement client ou une dépense exceptionnelle, demande-moi comment l'intégrer à la projection. Demande-moi la dernière revue avec le dirigeant si tu ne la retrouves pas. Pause-toi avant la validation. Envoie en Slack la projection mise à jour, les hypothèses modifiées et les points à confirmer avec le chef de mission."
Analyser écarts
"Analyse les écarts réel versus prévisionnel pour ce dossier dans MyUnisoft sur le mois dernier. Pour chaque poste de charge ou produit, calcule l'écart absolu et relatif et catégorise: décalage de trésorerie, écart structurel, écart ponctuel non récurrent. Compare aux écarts du mois précédent pour identifier une tendance. Si un écart structurel apparaît, demande-moi avant de l'intégrer au prévisionnel des mois suivants. Demande-moi le seuil de matérialité du dossier sur le prévisionnel si tu ne le trouves pas. Pause-toi avant la mise à jour finale. Envoie en Slack la liste des écarts, propositions de retraitement et zones à arbitrer."
Présenter dirigeant
"Prépare le dossier de revue trésorerie pour le dirigeant de ce dossier depuis Agicap. Reprends la projection actualisée, les écarts du mois passé, les hypothèses ajustées et les scénarios alternatifs si demandés. Mets en avant les points d'attention: tension de trésorerie à venir, besoin de financement, opportunité de remboursement anticipé. Si une projection nécessite une décision dirigeant comme un report d'investissement, demande-moi avant l'envoi. Demande-moi le format de revue habituel du dirigeant si tu ne le retrouves pas. Pause-toi avant la transmission et attends ma validation. Range le dossier dans Google Drive et signale en Outlook le créneau de revue."
Actualise tes prévisions de trésorerie par agent IA
L'agent IA construit le budget, actualise la projection chaque mois, analyse les écarts et prépare la revue dirigeant. Le chef de mission ne reconstruit plus le modèle de prévision de trésorerie, ne traite que les commentaires stratégiques, et le coût de service baisse jusqu'à 80 % par dossier.
Un prévisionnel qui apprend l'activité du client
Un modèle Excel partagé entre missions finit par ne plus représenter aucun client précis. Minded retient pour chaque dossier la saisonnalité, les cycles d'activité, les charges récurrentes et les écarts structurels constatés. Le prévisionnel suivant arrive déjà calibré sur l'histoire du client. Combine ce flux avec la gestion de trésorerie par agent IA pour relier le court terme au prévisionnel pluri-mois.
Un même modèle pour Pennylane, CEGID et Agicap
Un modèle prévisionnel cloisonné par outil ne tient pas en cabinet multi-clients. La même routine de prévisionnel tourne dans Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft ou Agicap selon le dossier et l'outil du chef de mission. En aval, le reporting financier par agent IA prend la suite pour la consolidation des indicateurs au niveau du portefeuille. Sur la fiabilité des entrées, le logiciel de recouvrement piloté par agent IA sécurise les encaissements attendus du portefeuille.
Comment Minded construit-il un prévisionnel de trésorerie?
L'agent reprend les comptes du dossier, identifie les charges et produits récurrents, applique la saisonnalité connue et propose un budget annuel mensualisé. Le chef de mission ajuste les hypothèses non récurrentes comme investissements ou cessions avant la validation finale du prévisionnel pour ce client.
Comment l'agent intègre-t-il la saisonnalité du dossier?
L'agent analyse l'historique des deux ou trois exercices passés pour identifier les cycles d'activité du client: saisonnalité commerciale, pic de TVA, échéances sociales. Il applique ces cycles au prévisionnel et signale au chef de mission les hypothèses qui s'écartent de l'historique du dossier.
Comment compare-t-il réel et prévisionnel?
À chaque clôture mensuelle, l'agent compare les flux réels au prévisionnel par poste de charge et produit. Les écarts au-delà d'un seuil défini sont signalés et commentés au chef de mission. Le prévisionnel est mis à jour pour les mois restants en tenant compte des écarts confirmés.
L'agent prépare-t-il la revue avec le dirigeant?
Oui. L'agent prépare un dossier de revue trésorerie pour le dirigeant: synthèse du prévisionnel, principaux écarts, scénarios alternatifs et points d'attention. Le chef de mission ajuste le dossier puis le présente lors de la revue mensuelle ou trimestrielle avec le dirigeant du dossier.
Le prévisionnel fonctionne-t-il sur plusieurs scénarios?
Oui. Le chef de mission peut demander un prévisionnel central, un scénario optimiste et un scénario pessimiste. L'agent applique les hypothèses propres à chaque scénario et présente les trois projections en parallèle pour aider la prise de décision sur les investissements ou les financements à arbitrer.