Le rapprochement bancaire logiciel qui lettre chaque mouvement sans rester en attente.
Laisse l'agent IA gérer ton rapprochement bancaire
Récupérer relevés
"Récupère les relevés bancaires du mois dernier pour ce dossier dans Pennylane. Si la banque du client n'est pas encore connectée, demande-moi de la connecter via Bridge ou Powens avant tout traitement. Extrais date d'opération, libellé brut, montant débit ou crédit, référence de virement et code opération pour chaque mouvement. Compare le solde de fin de période au grand-livre 512 et signale tout écart. Si un mouvement n'a pas de pièce associée et n'apparaît pas dans un motif appris, demande-moi si je veux le laisser en attente ou créer un schéma de comptabilisation. Demande-moi où le cabinet conserve les contrats récurrents si tu ne les trouves pas. Pause-toi avant la passation. Envoie un récap Slack."
Lettrer écritures
"Lettre les comptes 411 client et 401 fournisseur du mois dernier pour ce dossier dans Pennylane. Pour chaque mouvement bancaire, recherche la facture ou le règlement correspondant par numéro, montant, libellé et tiers. Applique les libellés récurrents appris du dossier comme loyer, abonnements et prélèvements administratifs. Si un mouvement correspond partiellement à plusieurs pièces, demande-moi si je veux faire un lettrage partiel ou différer. Demande-moi le seuil d'écart toléré du cabinet en lettrage. Ne supprime aucun lettrage sans ma validation. Envoie une liste Slack des couples lettrés, des couples partiels et des mouvements en attente avec hypothèse de rattachement."
Traiter écarts
"Traite les écarts du rapprochement bancaire du mois dernier pour ce dossier dans CEGID. Isole les écritures non lettrées, les mouvements bancaires sans pièce et les pièces sans mouvement bancaire. Pour chaque écart, propose un schéma de comptabilisation: frais bancaire, virement interne, virement reçu d'un compte associé ou anomalie à investiguer. Si l'écart dépasse le seuil de matérialité du dossier, demande-moi avant toute action. Demande-moi l'historique des écarts non lettrés des trois derniers mois si tu ne le retrouves pas. Pause-toi avant correction. Envoie en Slack la liste des écarts, propositions et cas nécessitant un arbitrage du collaborateur."
Clôturer banque
"Clôture la banque du mois dernier pour ce dossier dans Sage 100c. Vérifie que tous les comptes 512 sont lettrés, que le solde comptable correspond au solde bancaire et qu'aucune écriture n'est en suspens. Prépare l'état de rapprochement bancaire avec la liste des chèques en circulation, virements en cours et frais à régulariser. Si un compte associé du dossier reste en écart, demande-moi si je veux le tracer ou le corriger. Demande-moi le modèle d'état de rapprochement du cabinet si tu ne le trouves pas. Pause-toi avant la clôture et attends ma validation. Range l'état dans Google Drive et signale en Slack les comptes non clôturés et leurs raisons."
Rapprochement bancaire sans ressaisie
L'agent IA récupère les relevés, lettre les écritures, traite les écarts et clôture la banque sur chaque dossier sans aucune ressaisie. Le collaborateur ne traite plus que les vrais cas non lettrés du rapprochement bancaire, pas la routine, et le coût de service baisse jusqu'à 80 %.
Lettrage qui apprend les libellés du dossier
Le lettrage standard reste syntaxique: il cherche un numéro de facture. Minded mémorise les libellés récurrents propres à chaque dossier: loyer mensuel, abonnement logiciel, virement à un compte associé, prélèvements administratifs. La proposition de lettrage suivante arrive déjà rattachée. Enchaîne avec la gestion des factures fournisseurs pour que les pièces alimentent le rapprochement avec le bon code tiers.
Un rapprochement bancaire logiciel pour tous tes ERP
Un cabinet pilote rarement un seul ERP par dossier: Pennylane pour les TPE, CEGID pour les PME, Sage 100c ou MyUnisoft pour les gros dossiers, EBP ou Indy pour certains autres. La même routine de rapprochement bancaire logiciel tourne dans chaque outil. Une fois lettré, le mois alimente la clôture mensuelle avec agent IA sans nouvelle reprise. Côté encaissements, l'assistant comptabilité clients propulsé par agent IA lettre directement le compte 411 du dossier.
Comment Minded gère-t-il les frais bancaires et virements internes?
L'agent classe les frais bancaires en compte 627, distingue les virements internes entre comptes du dossier et les comptes courants d'associés. Les libellés récurrents sont appris une fois puis appliqués au mois suivant. Les nouveaux motifs sont signalés pour validation avant lettrage.
Que fait l'agent face aux écarts non lettrés?
Les écritures non lettrées sont remontées par client dans une liste d'anomalies, avec contexte: montant, libellé, hypothèse de rattachement. Le collaborateur arbitre, et l'agent retient l'arbitrage pour les mois suivants quand le motif est récurrent dans le dossier.
Comment l'agent connecte-t-il la banque du client?
Si la banque du client n'est pas encore connectée, l'agent demande au collaborateur de la connecter via Bridge ou Powens avant le rapprochement. La connexion est conservée au niveau du dossier. L'agent récupère ensuite les relevés à chaque cycle sans nouvelle intervention manuelle.
Fonctionne-t-il avec Pennylane, CEGID, Sage 100c ou MyUnisoft?
Oui, Minded est conçu pour le portefeuille mixte de cabinet. La même routine de rapprochement écrit dans Pennylane, CEGID, Sage 100c, MyUnisoft, EBP ou Indy selon le dossier. Le cabinet conserve son organisation par client sans changer d'outil.
Le rapprochement multi-comptes est-il pris en charge?
Oui. Un dossier peut avoir plusieurs comptes bancaires, un compte d'épargne et une carte affaires. L'agent rapproche chaque compte séparément, signale les virements internes entre comptes et présente la situation consolidée pour la clôture mensuelle. Les écarts inter-comptes sont rappelés au collaborateur en fin de cycle.