Orçamento de tesouraria sem intervenção com IA
Previsão de fluxo de caixa atualizada à medida que AP, AR e bancos mudam.
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Cruzar entradas e saídas
Deixa o agente de IA fazer a previsão
Cruzar entradas e saídas
Cruza entradas e saídas do horizonte de 90 dias deste cliente em Primavera. Liga AP em aberto, AR previsto, salários por trabalhador, contribuições para a Segurança Social, IVA a entregar, leasing, rendas e contratos recorrentes. Aplica o atraso típico de cada devedor com base no histórico do cliente. Se uma rubrica recorrente mudou de valor face ao período anterior, pergunta-me antes de a incluir. Pede-me em Google Drive o orçamento aprovado do cliente se há previsão a fechar. Antes de construir o cenário base, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a tabela dia a dia, com entradas e saídas previstas e impacto no saldo de cada conta bancária.
Aplicar cenários
Aplica cenários ao orçamento de tesouraria deste cliente em Sage Portugal: base, atraso material de devedor, antecipação de cobrança, adiamento de pagamento e cenário pessimista. Para cada cenário, calcula impacto no saldo dia a dia e marca o primeiro dia em que a previsão cruza o saldo mínimo. Aplica a probabilidade histórica de cada cenário por cliente. Se um cenário novo surge no contexto do cliente, pergunta-me antes de o configurar. Pede-me em Slack a tabela de prioridades de pagamento do cliente se não a tens. Antes de partilhar os cenários com o cliente, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve uma comparação visual dos cenários para revisão do contabilista certificado.
Alertar quebras
Monitoriza o saldo previsto deste cliente em PHC contra o saldo mínimo definido por conta. Quando a previsão atravessa o limiar, envia alerta em Slack ao gabinete com lista de ações sugeridas: pagamentos a adiar, cobranças a acelerar, linhas de crédito a acionar e leasing a renegociar. Se o cenário base não cobre o saldo mínimo nas próximas duas semanas, escala o alerta ao contabilista certificado. Pede-me em Slack a lista de pagamentos críticos do cliente que não podem ser adiados. Antes de propor adiamento de pagamentos materiais, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a previsão atualizada e o plano de ação proposto para discussão com o cliente final.
Reportar ao cliente
Reporta a previsão de fluxo de caixa do horizonte de 90 dias deste cliente em Toconline. Monta o entregável semanal: tabela dia a dia, comparação face ao orçamento aprovado, principais variações e o plano de ação proposto pelo gabinete. Aplica o nível de detalhe esperado pelo cliente final. Se há rubrica nova que apareceu pelo agregador autorizado, pergunta-me se a documento no relatório. Pede-me em Outlook o último report enviado se há continuidade temática. Antes do envio ao cliente, pausa e espera pela minha aprovação. Arquiva o relatório final em Google Drive, com versão anterior preservada para o gabinete acompanhar a evolução.
Os melhores confiam na Minded
“Cada pedido de cliente costumava demorar 4 horas de trabalho manual em 3 sistemas diferentes. Agora com Minded mais de 80% dos pedidos de pagamento ficam resolvidos em menos de 10 minutos e os nossos clientes VIP nunca estiveram tão satisfeitos.”
“Servimos 40% mais clientes por contabilista sem contratar. A IA entrega os formulários fiscais e prepara a documentação. Cada contabilista recupera 12 horas por semana para revisão e consultoria.”
“Deixámos para trás as folhas de Excel e os e-mails da finança para automatizar pagamentos e faturas para 50 mil restaurantes. A IA correu em cima do SAP, sem migração.”
Integre com o seu software atual
Integre fluxos de orçamento de tesouraria com as suas ferramentas, ERP e canais de comunicação existentes.
Benefícios
Orçamento de tesouraria atualizado por agentes de IA
Orçamento de tesouraria atualizado por agentes de IA elimina o mapa de Excel reaberto a cada semana. A previsão de fluxo de caixa atualiza-se sozinha à medida que faturas e cobranças mudam. O gabinete
Cenários por cliente, com hipóteses configuráveis
Cada cliente tem cenários úteis: base, atraso de devedor, antecipação de cobrança, adiamento de pagamento. O agente aplica cada cenário sem reabrir Excel e devolve o impacto em saldo. Para o ciclo de
Previsão de fluxo de caixa no ERP, não em folha paralela
A SERP portuguesa mostra modelos de cash flow forecast em Excel. O agente mantém o orçamento de tesouraria dentro de Primavera, Sage Portugal, PHC, Cegid Primavera ou Toconline. Para o lado de gestão
Activate your tools without APIs
Forget about asking your CTO to shift priorities, let your agents operate like your humans do and deliver real value to your customers from day 1.