Conciliação bancária com IA no automático
Cruza extratos com lançamentos e fecha o protocolo sem folhas paralelas.
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Ligar bancos
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Ligar bancos
Liga o banco deste cliente via agregador autorizado Tink ou pede ao cliente o extrato exportado manualmente. Aceita CAMT, PDF ou CSV. Se o cliente envia o extrato em PDF, normaliza datas, descritivos e valores antes de continuar. Se o cliente tem várias contas, separa por IBAN e por moeda. Quando a ligação ao banco falha, pergunta-me se peço ao cliente o extrato em alternativa ou se aguardo. Pede-me em Outlook a credencial do cliente para o agregador se ainda não a tens. Antes de criar a ligação, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve a lista de contas ligadas, contas pendentes e datas do último extrato.
Cruzar extratos
Cruza o extrato bancário do período anterior com os lançamentos contabilísticos deste cliente em Primavera. Compara descritivo, valor, data valor e referência contra faturas em aberto, pagamentos a fornecedores e recibos de clientes. Aplica a tolerância do gabinete para diferenças por arredondamento ou taxa de câmbio. Se uma correspondência é ambígua, pergunta-me se priorizo fornecedor, valor ou data. Pede-me uma amostra de conciliação anterior do cliente se não encontras o padrão em Google Drive. Antes de fechar matches no ERP, pausa e espera pela minha aprovação. Devolve uma proposta de fecho e uma lista de exceções.
Resolver diferenças
Resolve as diferenças marcadas na conciliação bancária do período anterior para este cliente em Sage Portugal. Identifica movimentos típicos de banco (comissões, juros, manutenção, Imposto do Selo, débitos SEPA pain.001 devolvidos) e propõe a conta contabilística adequada. Aplica a regularização de comissões aprendida com o gabinete. Se um movimento não bate com nenhuma fatura aberta, pergunta-me se é pagamento parcial, nota de crédito ou erro. Pede-me por email a lista de débitos diretos recorrentes do cliente se não a tens. Antes de lançar correções no ERP, pausa e espera pela minha aprovação.
Arquivar protocolo
Arquiva o protocolo de conciliação do período anterior para este cliente em Toconline. Junta saldo do extrato, saldo contabilístico, lista de movimentos conciliados, regularizações aplicadas, exceções por resolver e quem aprovou cada item. Cruza com a posição de tesouraria comunicada pelo cliente em Excel se este a partilhar. Se houver um saldo contabilístico antigo por reconciliar de períodos anteriores, pergunta-me se o levo para a próxima sessão. Pede-me por email que valide o protocolo antes do envio ao cliente. Arquiva o ficheiro final em Google Drive, com versão anterior preservada.
Os melhores confiam na Minded
“Cada pedido de cliente costumava demorar 4 horas de trabalho manual em 3 sistemas diferentes. Agora com Minded mais de 80% dos pedidos de pagamento ficam resolvidos em menos de 10 minutos e os nossos clientes VIP nunca estiveram tão satisfeitos.”
“Servimos 40% mais clientes por contabilista sem contratar. A IA entrega os formulários fiscais e prepara a documentação. Cada contabilista recupera 12 horas por semana para revisão e consultoria.”
“Deixámos para trás as folhas de Excel e os e-mails da finança para automatizar pagamentos e faturas para 50 mil restaurantes. A IA correu em cima do SAP, sem migração.”
Integre com o seu software atual
Integre fluxos de conciliação bancária com as suas ferramentas, ERP e canais de comunicação existentes.
Benefícios
Conciliação bancária sem folha de Excel
Conciliação bancária sem folha de Excel vem do agente cruzar matches óbvios, marcar exceções e propor ajustes ao contabilista certificado. A conciliação bancária deixa de exigir reabrir o ficheiro a c
Aprende padrões de movimento por cliente
Cada cliente tem padrões próprios no banco: débitos diretos recorrentes, juros sazonais, comissões em ciclos específicos. O agente memoriza essas regras por cliente e por conta. Da segunda vez que o m
Conciliação no ERP, não em Excel paralelo
A SERP portuguesa está cheia de templates Excel. O agente escreve o resultado dentro de Primavera, Sage Portugal, PHC, Cegid Primavera ou Toconline, sem manter uma folha paralela que ninguém atualiza.
Activate your tools without APIs
Forget about asking your CTO to shift priorities, let your agents operate like your humans do and deliver real value to your customers from day 1.