Minded transforma bancos, cobros y pagos en una previsión viva que tu equipo puede accionar sin pelearse con Excel.
Deja que el agente IA lleve tu tesorería
Previsión semanal
"Construye el forecast de tesorería 13 semanas para este cliente en Holded. Si la cuenta bancaria del cliente no está conectada, pídeme que la conecte antes de empezar. Lee los movimientos de la semana pasada, refresca antigüedad de cobros, proyecta cobros recurrentes y pagos comprometidos, y compara con la previsión de la semana anterior. Si el patrón de un cliente no es claro, pregúntame si lo trato como suscripción mensual o como proyecto puntual. Antes de publicar, pausa y espera mi visto bueno. Devuélveme un hilo en Slack con la previsión nueva, la variación semana a semana y los tres mayores movimientos."
Antigüedad de cobros
"Estima la probabilidad de cobro de las facturas abiertas para este cliente en A3 ASESOR. Usa el histórico de pagos de cada cliente de los últimos doce meses, días medios de retraso, ratio de incidencias y pagos parciales, y devuelve una probabilidad por factura para los próximos 13 semanas. A los clientes nuevos sin histórico, aplícales el criterio del despacho. Pregúntame dónde guarda la gestoría las notas de política de crédito si no están en el ERP. Antes de marcar una factura como dudosa para el forecast, pausa y espera aprobación. Devuelve en Slack el ranking de las diez facturas más expuestas, la hipótesis usada y el responsable comercial."
Programar pagos
"Programa los pagos a proveedores aprobados contra la posición de caja prevista en Sage Despachos. Lee las próximas 13 semanas de caja proyectada, el suelo de caja que el despacho ha definido para el cliente y la lista de facturas aprobadas. Agrupa por vencimiento y prioridad, e identifica qué facturas pueden lanzarse esta semana sin romper el suelo y cuáles deben moverse. Si el suelo de caja no está configurado, pregúntame cuál es el mínimo del cliente. Antes de reordenar cualquier remesa, pausa y espera aprobación. Devuelve en Slack el calendario con fechas de envío, caja post-remesa y plazos de proveedor utilizados."
Revisar desviaciones
"Haz una revisión de la previsión rolling de caja vs real de la semana pasada para este cliente en Quipu. Empareja los movimientos liquidados del banco con los cobros y pagos previstos, clasifica cada variación como timing, importe o partida ausente, y destaca las variaciones por encima del umbral de materialidad del despacho. Pregúntame dónde se guarda el archivo de la previsión anterior si la carpeta de Drive no es obvia. Antes de ajustar retroactivamente una hipótesis, pausa. Guarda en Google Drive el dossier con movimientos liquidados, partida prevista, motivo de variación y la propuesta de re-forecast."
Una previsión que se refresca cada semana
La mayoría del software previsión tesorería se publica una vez y envejece. Una previsión rolling de caja debe leer los movimientos del banco del cliente, refrescar la antigüedad de cobros y reflejar los pagos aprobados cada semana, sin obligar al despacho a reconstruir el modelo desde un CSV.
Señal AR que conoce a cada cliente
Un DSO genérico esconde a los clientes que de verdad mueven la previsión. Una previsión de flujo de caja honesta pondera cada cliente por su histórico real de pagos, así la previsión se ajusta cuando un cliente lento aún no ha pagado pasada su ventana habitual.
Hasta 80% menor coste de servir
Hasta 80% menor coste de servir: el ahorro viene de quitar trabajo repetible de previsión semanal por cliente, no de saltarse revisión. La automatización lleva el modelo a movimientos PSD2 en vivo y antigüedad refrescada, pero el coste baja de verdad cuando el mismo flujo enlaza con cobros, pagos y conciliación.
¿Cómo monta Minded una previsión de flujo de caja semanal sin depender de Excel?
Minded ingiere movimientos bancarios vía PSD2, facturas emitidas y recibidas, vencimientos y reglas de cliente. Con eso propone una previsión de tesorería continua, separa cobros probables, pagos comprometidos y saldos esperados, y deja ajustes manuales con trazabilidad para revisar cada semana.
¿Puede combinar Holded, Quipu, A3 ASESOR, Sage Despachos y Anfix en una misma previsión?
Sí. Minded está pensado para carteras mixtas, donde cada cliente usa un sistema distinto. Normaliza facturas, vencimientos, terceros, cuentas y movimientos bancarios para que el asesor financiero pueda mantener una metodología común de previsión, sin depender de soluciones de inteligencia de negocio ligadas a un único sistema.
¿Qué papel tienen PSD2, Tink y TrueLayer en la previsión de tesorería?
PSD2 permite acceder a movimientos bancarios con consentimiento del cliente. Tink y TrueLayer facilitan esa lectura de cuentas y saldos. Minded usa esos datos para actualizar la posición de caja, detectar entradas y salidas reales, y contrastarlas con los cobros y pagos previstos.
¿Cómo estima Minded la antigüedad de cobros y la probabilidad de cobro?
Minded cruza vencimientos, historial de pago, facturas pendientes, cobros parciales y comportamiento del tercero. La cartera se puede ordenar por antigüedad de cobros, riesgo y efecto esperado en caja. El asesor puede ajustar supuestos y documentar criterios antes de compartir la previsión con el cliente.
¿Cómo se revisa la previsión rolling de caja frente al real?
Cada actualización compara saldos y movimientos reales con la previsión anterior. Minded marca desviaciones por cobros retrasados, pagos adelantados, importes distintos o partidas nuevas. El registro de auditoría de la previsión ayuda a explicar qué cambió, quién lo ajustó y por qué afecta a la tesorería.