Conciliación bancaria con IA

Minded cruza bancos y ERP, propone conciliaciones y deja el cierre listo para revisar.

Deja que el agente IA lleve tu conciliación

Conciliar bancos

Concilia el mes pasado para este cliente en Holded. Lee los movimientos del banco conectado y compáralos con facturas, cobros, pagos y asientos abiertos. Si falta la conexión bancaria, pídeme conectarla antes de empezar. Usa reglas aprobadas del último cierre, pero pausa antes de aplicar una regla nueva. Marca como match solo importes, fechas y contrapartidas coherentes. Devuélveme un resumen en Slack con conciliación bancaria automática, partidas casadas, partidas dudosas y una lista de movimientos que necesitan revisión humana.

Crear reglas

Revisa los movimientos repetidos del mes pasado en Quipu y propón reglas de conciliación bancaria contable solo cuando haya patrón claro. Agrupa por NIF, concepto bancario, importe y cuenta contable usada en cierres anteriores. Si no sabes si el gasto va a 629, 626 o una cuenta específica del cliente, pregúntame antes. No publiques la regla sin aprobación. Deja en Google Sheets la regla propuesta, tres ejemplos, la categorización contable sugerida y el motivo.

Resolver descuadres

Para las transacciones sin matchear en A3 ASESOR, prepara una conciliación bancaria ejemplo que pueda revisar rápido. Separa cobros sin factura, pagos duplicados, comisiones, devoluciones y movimientos internos. Si el umbral de materialidad no está definido, pregúntame si usamos el del despacho o uno específico del cliente. No contabilices ajustes. Abre un hilo en Slack con cada excepción, evidencia encontrada y recomendación: casar, pedir documento, crear asiento o escalar.

Firmar cierre

Prepara la conciliación bancaria mensual en Sage Despachos para firma. Compara saldo bancario, saldo contable, partidas pendientes y ajustes aprobados. Si no encuentras el informe del cierre anterior, pídeme la carpeta correcta antes de generar el pack. Pausa antes de cerrar el periodo. Guarda en Google Drive el PDF de conciliación, el listado de reglas usadas y el audit log. Avísame en Slack cuando esté listo para firmar.

Hasta 80% menor coste de servir

Hasta 80% menor coste de servir no sale de apretar más al equipo. Sale de quitar revisión repetitiva por cliente, mantener una cola de excepciones corta y reservar al asesor para criterios contables, SII, IVA y dudas con impacto fiscal.

Concilia cada línea, cada periodo

El problema no es saber qué es conciliación bancaria que es. El problema es repetirla cada mes en carteras mixtas. El agente IA de conciliación bancaria revisa cada línea, cita la regla que ha disparado y deja rastro cuando no puede decidir.

Conciliación que aprende las reglas del despacho

La búsqueda excel conciliación bancaria suele aparecer cuando el ERP no recuerda cómo trabaja tu despacho. La IA para gestorías debe aprender por cliente, no aplicar una regla global que mezcla criterios de autónomos, pymes y grupos con reporting distinto.

¿Cómo funciona la conciliación bancaria mensual con Minded?

Minded importa movimientos bancarios vía PSD2, los cruza con apuntes del ERP y propone coincidencias por importe, fecha, tercero y concepto. El equipo revisa excepciones, valida reglas y deja evidencia del cierre. La conciliación bancaria queda preparada para supervisión, no como una hoja suelta difícil de auditar.

¿Sustituye al Excel de conciliación bancaria?

Sí, en la práctica sustituye gran parte del trabajo manual en Excel. Minded mantiene el cruce entre banco y contabilidad dentro de un flujo trazable, con reglas, comentarios y estados. Excel puede seguir usándose para análisis puntuales, pero no como sistema principal de conciliación bancaria.

¿Encaja con Holded, Quipu, A3 ASESOR, Sage Despachos o Anfix?

Minded está pensado para carteras mixtas. Puede leer movimientos, apuntes o informes de herramientas como Holded, Quipu, A3 ASESOR, Sage Despachos y Anfix, según la configuración disponible. El objetivo es normalizar datos y aplicar el mismo criterio de conciliación bancaria contable en todos los clientes.

¿Qué papel tiene PSD2 en la conciliación bancaria automática?

PSD2 permite acceder a movimientos bancarios con consentimiento del cliente y trazabilidad operativa. Minded puede apoyarse en conectores como Tink, TrueLayer o conexiones nativas para traer extractos actualizados. El equipo controla autorizaciones, caducidades y revisiones antes de cerrar la conciliación bancaria automática.

¿Cómo ayuda a una gestoría con muchos clientes en cierre mensual?

Minded actúa como agente IA de conciliación bancaria para priorizar clientes, señalar movimientos sin emparejar y proponer reglas reutilizables. El responsable de cierre ve qué expedientes están listos, cuáles tienen incidencias y qué necesita revisión humana. Así se reduce el bloqueo operativo sin perder control profesional.