Zahlungslauf mit KI auf Autopilot
Die Zahlungslauf-Pipeline, die deine Mandanten-Freigaben vom Vorschlag bis pain.001 führt.
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Zahlungsvorschlag erstellen
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Zahlungsvorschlag erstellen
Erstelle den Zahlungsvorschlag des laufenden Monats für diesen Mandanten in DATEV. Lies alle freigegebenen offenen Kreditoren-Rechnungen, gruppiere sie nach Fälligkeit und Skonto-Frist und priorisiere Belege mit unmittelbar verfallendem Skonto. Schließe Rechnungen ohne Buchungsfreigabe, mit offenen Klärfällen oder gesperrtem Lieferanten aus. Wenn ein Skonto im aktuellen Lauf verfällt, frag mich, ob die Rechnung priorisiert wird. Bitte mich um die Kassenposition des Mandanten, wenn der Vorschlag das hinterlegte Tageslimit überschreitet. Liefere den Zahlungsvorschlag als Liste je Mandant mit Summe, Skonto-Effekt, ausgeschlossenen Belegen samt Grund und einer separaten Zeile für Eilzahlungen zur Freigabe der Geschäftsführung.
IBAN prüfen
Prüfe die Bankverbindungen aller Rechnungen im Zahlungsvorschlag in Lexware Office. Validiere IBAN-Prüfziffer, BIC-Konsistenz und vergleiche die Empfänger-IBAN mit dem Lieferantenstamm. Wenn ein Lieferant eine neue oder geänderte IBAN trägt, halte den Beleg an und frag mich, ob die Stammdaten erst geändert oder die Zahlung zurückgestellt werden soll. Hole eine vorherige IBAN-Prüfung des Lieferanten, wenn du keine Historie findest, und prüfe gegen die Sanktionsliste. Bitte mich um die Eskalations-Schwelle der Kanzlei für IBAN-Änderungen, wenn unklar. Liefere eine IBAN-Prüfliste mit grünen, gelben und roten Belegen, vorgeschlagenen Stammdatenänderungen und einer Liste zurückgestellter Zahlungen samt Grund.
SEPA-Datei erzeugen
Erzeuge die SEPA pain.001-Datei für den freigegebenen Zahlungsvorschlag dieses Mandanten in sevDesk. Wenn die Bankverbindung über Tink oder FinAPI noch nicht steht, frag mich, sie zuerst zu verbinden. Setze Ausführungsdatum, Sammler- oder Einzelpostenkennzeichen und die korrekte Mandanten-IBAN aus dem Stamm. Validiere die XML gegen das Schema und prüfe Summenstimmigkeit gegen den Vorschlag. Wenn der Mandant über mehrere Hausbanken zahlt, frag mich, welche Bank für welche Lieferantengruppe genutzt wird. Vor dem Erzeugen der Datei pausierst du und wartest auf meine Freigabe. Liefere die pain.001-Datei, einen Begleitbericht mit Summen je Bank und Fälligkeitsdatum und eine Liste eventueller Schema-Warnungen.
Multi-Mandant freigeben
Bündele die freigabereifen Zahlungsläufe der laufenden Woche für alle Kanzlei-Mandanten in BuchhaltungsButler. Sortiere die Läufe nach Mandant, Ausführungsdatum und Gesamtsumme und markiere Läufe, die ein hinterlegtes Vier-Augen-Prinzip oder eine Kanzlei-Schwelle überschreiten. Wenn die Freigabe-Matrix eines Mandanten unklar ist, frag mich, ob die Geschäftsführung oder die Steuerberater-Hand freigeben soll. Bitte mich um den Freigabe-Postfach-Kontakt des Kanzlei-Teams, wenn nicht gesetzt. Verbuche keine Zahlung in der Bank und kein Statusupdate in der Mandanten-Akte ohne dokumentierte Freigabe. Liefere einen Freigabe-Digest in der Akte mit Mandant, Summe, Fälligkeit, Anzahl Belege, Skonto-Effekt und einem Direktlink in die Akte.
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Vorteile
Automatischer Zahlungslauf mit KI-Agenten
Der KI-Agent bereitet Zahlungsvorschlag, IBAN-Prüfung, SEPA pain.001-Erzeugung und Multi-Mandant-Freigabe pro Mandant vor. Bis zu 80% der Bedienkosten im Zahlungslauf fallen weg, weil die Kanzlei kein
Sauberer Zahlungslauf statt drei getrennte Tools
DATEV-Zahlungsverkehr, Banking-Portale und ERP-eigene SEPA-Module decken jeweils ein Stück ab; den Übergang trägt heute der Sachbearbeiter. Minded führt den Lauf vom Vorschlag über die IBAN-Prüfung bi
Zahlungslauf, der XRechnung-Strukturdaten direkt übernimmt
Skonto-Bedingungen, Zahlungsziele und Leitweg-ID stehen in XRechnung und ZUGFeRD strukturiert im XML. Ein Zahlungslauf, der nur das PDF sieht, verliert diese Felder und damit den Skonto. Minded überni
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